Tindak Pidana Baru Terkait Dropper Membuat Jumlah Kejahatan Ekonomi Kazakhstan Naik 2,6 Kali

Tindak pidana baru terkait rekening bank mengubah angka statistik

Kazakhstan mencatat sekitar 1.400 tindak pidana ekonomi dari Januari hingga September 2026, naik dari 536 pada tahun sebelumnya. Hampir seluruh kenaikan berasal dari Pasal 232-1 KUHP, yang menargetkan pemindahan dan penggunaan akses ke rekening bank serta instrumen pembayaran secara ilegal.

Tindak pidana berdasarkan pasal tersebut mencakup 75,6% dari total, atau sekitar 1.100 pencatatan. Tanpa tindak pidana ini, jumlah tindak pidana ekonomi turun dari 532 menjadi 346, atau berkurang 35%. Dengan demikian, kenaikan utama mencerminkan perubahan besar dalam pencatatan otoritas terhadap tindak pidana ekonomi tersendiri, sementara sejumlah kategori yang telah lama ada mengalami penurunan.

Waktunya penting. Pasal 232-1 mulai berlaku pada 16 September 2025, sehingga hanya sekitar dua pekan masa berlakunya dalam periode pembanding tahun itu. Hingga akhir September 2025, empat tindak pidana telah dicatat berdasarkan pasal tersebut. Angka 2026 mencakup sembilan bulan saat ketentuan itu berlaku.

Tindak pidana ekonomi juga mencakup porsi lebih besar dalam statistik kriminal Kazakhstan, meningkat dari 0,5% menjadi 1,7% dari seluruh tindak pidana yang tercatat. Meski demikian, jumlahnya masih di bawah sekitar 3.700 tindak pidana yang tercatat selama sembilan bulan pertama 2016.

Di balik perubahan statistik ini ada sasaran praktis: rekening yang memungkinkan pelaku kejahatan menerima, memindahkan, dan menarik uang dengan menggunakan nama orang lain. Penyelidikan baru-baru ini mengungkap jaringan yang menggunakan ratusan kartu bank, ponsel dengan aplikasi perbankan, serta rekening milik warga Kazakhstan dan negara-negara tetangga.

Bagi pemilik rekening, konsekuensinya bisa serius. Bergantung pada perbuatan yang dilakukan, Pasal 232-1 mengatur hukuman maksimal tujuh tahun penjara disertai penyitaan harta benda.

Apa yang dilakukan dropper?

Dropper adalah orang yang memberikan atau memindahtangankan akses ke rekening bank atau instrumen pembayaran untuk operasi keuangan ilegal. Pengelola jaringan dapat menggunakan akses itu untuk menerima uang hasil pencurian, mengirimkannya melalui rekening lain, atau mencairkannya.

Pasal 232-1 mencakup beberapa bagian dari rangkaian tersebut: memberikan, memindahtangankan, atau memperoleh akses secara ilegal, serta jenis pembayaran dan transfer uang ilegal tertentu. Ketentuan ini menjangkau bukan hanya orang yang namanya tercantum pada kartu bank, tetapi juga peserta lain yang mengelola akses atau transaksi.

Penyelidikan terkait pembayaran kasino daring menggambarkan cara kerja jaringan terorganisasi. Warga negara asing yang datang ke Kazakhstan diduga memperoleh nomor identifikasi pribadi, kartu SIM, dan rekening bank. Ponsel dengan aplikasi perbankan yang sudah masuk ke akun kemudian diserahkan kepada orang-orang yang mengelola rekening tersebut.

Kumpulan rekening yang dikendalikan dengan cara ini sering disebut drop farm. Alih-alih menyalurkan pembayaran melalui satu rekening bisnis, pengelola jaringan mengalirkan uang melalui rekening milik banyak orang. Akses rekening menjadi bagian dari infrastruktur pembayaran.

Undang-undang yang menetapkan pertanggungjawaban pidana tersendiri diadopsi pada 16 Juli 2025. Tanggal pemberlakuannya pada September menjelaskan mengapa periode pencatatan pertama yang dapat dibandingkan sangat timpang.

Tanggal-tanggal di balik perubahan

Perubahan hukum dan pengumuman penegakan hukum di Kazakhstan berlangsung selama lebih dari setahun. Tanggal-tanggal utama menunjukkan bagaimana tindak pidana baru ini beralih dari undang-undang menjadi pencatatan rutin dan penyelidikan.

• 16 Juli 2025: Undang-undang yang menetapkan pertanggungjawaban pidana tersendiri atas aktivitas dropper diadopsi.
• 16 September 2025: Pasal 232-1 mulai berlaku.
• Januari hingga September 2026: Sekitar 1.100 tindak pidana dicatat berdasarkan pasal tersebut.
• 8 September 2026: Badan Pemantauan Keuangan mengungkap kasus pembayaran kasino yang melibatkan 16 dropper dan telah dilimpahkan ke pengadilan.
• 28 September 2026: Polisi membubarkan kelompok yang diduga mengelola dropper di Wilayah Turkistan.
• 19 Oktober 2026: Badan Pemantauan Keuangan mengumumkan tindakan terhadap dua kelompok yang diduga memproses pembayaran kasino daring.

Pengumuman Oktober disampaikan setelah periode statistik Januari hingga September. Pengumuman itu menambahkan perincian tentang jenis jaringan yang tengah diburu penyidik seiring berlanjutnya penegakan hukum.

Sebagian besar kategori yang telah lama ada menurun, tetapi kasus pajak meningkat

Jumlah tindak pidana pencucian uang yang tercatat turun menjadi 50 pada sembilan bulan pertama 2026, sekitar 1/2,6 dari tingkat tahun sebelumnya. Pencucian uang berarti mengelola hasil tindak pidana dengan cara yang dimaksudkan agar uang tersebut tampak sah.

Jumlah tindak pidana kewirausahaan ilegal dan aktivitas perbankan ilegal turun dari 113 menjadi 76, atau berkurang 32,7%. Pelanggaran aturan pelabelan barang yang dikenai cukai turun hampir tiga kali lipat menjadi 16. Penghindaran pembayaran bea cukai turun dari 13 pencatatan menjadi satu.

Beberapa kategori meningkat. Tindak pidana yang melibatkan organisasi yang menghindari pajak naik dari sembilan menjadi 24, sementara penyelundupan ekonomi meningkat dari 17 menjadi 23. Kasus faktur yang diterbitkan tanpa penyerahan barang atau jasa yang sebenarnya naik dari 51 menjadi 54. Faktur semacam itu mencatat transaksi yang tidak pernah terjadi.

Penerimaan imbalan ilegal mencakup 30 tindak pidana, dibandingkan dengan 27 pada tahun sebelumnya. Kenaikan ini secara absolut lebih kecil dibandingkan sekitar 1.100 pencatatan berdasarkan pasal baru tentang dropper, meskipun kenaikan penghindaran pajak oleh organisasi cukup besar jika dibandingkan dengan jumlah sebelumnya.

Perbandingan jangka panjang juga memberikan konteks terhadap lonjakan tersebut. Kazakhstan mencatat 531 tindak pidana ekonomi pada Januari hingga September 2023 dan 526 pada periode yang sama 2024, lalu 536 pada 2025. Total 2026 menyimpang dari angka-angka yang berdekatan itu setelah Pasal 232-1 diperkenalkan.

Almaty mencatat jumlah tertinggi di antara wilayah

Almaty mencatat 190 tindak pidana ekonomi, naik dari 85, tertinggi di antara wilayah. Astana menyusul dengan 115, dibandingkan dengan 59. Wilayah Aktobe mencatat 105, naik dari 26, sementara Wilayah Kostanay meningkat dari 18 menjadi 100.

Wilayah Jetisu mengalami kenaikan relatif tercepat, dari sembilan menjadi 70, atau sekitar 7,8 kali jumlah sebelumnya. Wilayah Turkistan naik dari sembilan menjadi 67, sementara Wilayah Kazakhstan Timur meningkat dari sembilan menjadi 63.

Wilayah Zhambyl menjadi satu-satunya wilayah yang mencatat penurunan. Jumlahnya turun dari 56 menjadi 36, atau berkurang 35,7%.

Jumlah di tiap wilayah ini mencakup aktivitas dropper maupun tindak pidana ekonomi lainnya. Rincian nasional menunjukkan pentingnya komposisi tersebut: tiga perempat tindak pidana ekonomi yang tercatat di negara itu kini masuk dalam Pasal 232-1. Karena itu, perbandingan antarwilayah mencakup komposisi tindak pidana yang sangat berbeda dari tahun sebelumnya.

Polisi menargetkan panggilan, akun pesan, dan akses perbankan

Kementerian Dalam Negeri Kazakhstan melaporkan penurunan penipuan internet yang tercatat, seiring kampanyenya menindak infrastruktur yang digunakan para penipu. Kolonel Polisi Zhandos Suyinbai, kepala Departemen Pemberantasan Kejahatan Siber kementerian tersebut, menyampaikan angka-angka itu dalam pengarahan di Layanan Komunikasi Pusat.

Suyinbai menjelaskan perubahan jumlah penipuan internet yang tercatat selama sembilan bulan pertama 2026:

Jumlah tindak pidana penipuan internet yang tercatat turun hampir 21 persen, dari 19.000 menjadi 15.000.

Ia juga melaporkan kenaikan 29% pada tingkat pengungkapan kejahatan dibandingkan periode yang sama setahun sebelumnya, serta penurunan 12% dalam jumlah perkara pidana yang belum terselesaikan.

Kementerian mengatakan lebih dari 90 juta panggilan penipuan telah diblokir sejak awal 2026 melalui kerja sama dengan operator telekomunikasi. Polisi juga menahan lebih dari 150 orang yang disebut sebagai aktivator, yang mendaftarkan akun pesan dan memindahtangankan akses kepada penipu, serta menyita lebih dari 22.000 kartu SIM.

Akun-akun tersebut menyediakan saluran komunikasi untuk menghubungi calon korban, sedangkan rekening dropper menyediakan saluran untuk memindahkan uang. Tindakan penegakan hukum ini menyasar berbagai bagian dari rangkaian operasional yang sama.

Pada 28 September, polisi membubarkan kelompok di Wilayah Turkistan yang diduga mengatur bantuan bagi 27 warga Uzbekistan. Menurut kementerian, rekening bank mereka digunakan dalam aktivitas kriminal.

Miliaran tenge diblokir, sebagian uang dikembalikan

Pusat Antifraud Kazakhstan memblokir dana mencurigakan senilai total 5,5 miliar tenge. Kementerian Dalam Negeri menyebut 4 miliar tenge diblokir di rekening yang digunakan untuk mencoba melakukan transfer, dan 1,5 miliar tenge lainnya diblokir di rekening dropper.

Suyinbai mengatakan 617 juta tenge telah dikembalikan secara sukarela kepada orang-orang yang kehilangan uang. Ia mengaitkan kemampuan untuk mengamankan dan memulihkan dana dengan kecepatan berbagi informasi antara penegak hukum dan lembaga keuangan.

Kementerian juga menyebut 212.000 insiden terkait penipuan selama sembilan bulan pertama 2026. Kementerian tidak menjelaskan definisi kategori insiden yang lebih luas itu atau kaitannya dengan 15.000 tindak pidana penipuan internet yang tercatat. Kedua angka tersebut merujuk pada ukuran yang dilaporkan secara berbeda.

Angka-angka terkait uang ini menggambarkan tahapan intervensi yang terpisah: memblokir transfer yang hendak dilakukan, membekukan dana setelah masuk ke rekening dropper, dan mengembalikan uang kepada orang yang kehilangan dana. Bagi rumah tangga yang terdampak, tahap terakhir inilah yang memulihkan akses mereka terhadap uang tersebut.

Penyelidikan kasino mengungkap jaringan pembayaran terorganisasi

Pengumuman Badan Pemantauan Keuangan pada 19 Oktober mengungkap dua kelompok yang diduga menyalurkan pembayaran kasino daring melalui drop farm. Nilai transaksi masuk melalui kartu yang dikendalikan salah satu kelompok itu melebihi 9,8 miliar tenge, sekitar $21,7 juta. Transaksi melalui kartu kelompok lainnya mencapai 500 juta tenge, sekitar $1,1 juta.

Pengadilan mengizinkan penangkapan lima tersangka. Penyidik mengatakan jaringan tersebut menggunakan rekening milik warga Kazakhstan, Uzbekistan, dan Kirgizstan. Platform peer-to-peer (P2P) memproses pembayaran dan kemenangan pemain, sementara penyelesaian transaksi antarpeserta juga melibatkan mata uang kripto.

Di Wilayah Turkistan dan Almaty, tiga warga Uzbekistan diduga menggunakan 89 kartu bank Kazakhstan. Pihak berwenang menyita 20 ponsel yang digunakan untuk mengendalikan rekening dropper. Badan tersebut mengaitkan kelompok ini dengan total transaksi senilai 500 juta tenge.

Operasi yang lebih besar diduga mengelola infrastruktur di Taraz dan Almaty serta melibatkan warga Kirgizstan dan Uzbekistan, termasuk anak di bawah umur. Penggeledahan di Wilayah Zhambyl menemukan 180 kartu bank, 15 ponsel yang digunakan untuk aktivitas dropper, 26 kartu SIM, $50.000, 27.000 USDT, empat mobil, senjata api, dan amunisi. USDT adalah mata uang kripto yang dirancang untuk mengikuti nilai dolar AS.

Angka yang lebih luas dari badan tersebut, diumumkan pada Juli, menunjukkan operasi ilegal melalui rekening dropper sejak awal 2026 mencapai lebih dari 112 miliar tenge, sekitar $247,7 juta. Badan itu melaporkan pembubaran 33 sel, identifikasi lebih dari 40 pengelola dan lebih dari 500 peserta, serta pemblokiran lebih dari 1.000 kartu dropper selama dua bulan sebelumnya.

Kasus 8 September melibatkan lebih dari 110 juta tenge yang mengalir melalui rekening milik 16 dropper untuk Olymp Casino, Rukh Poker, dan 7Kcasino melalui platform Rocket.do. Penyidik mengatakan seorang pengelola menawarkan hingga $200 kepada orang-orang untuk mendapatkan akses rekening. Kasus itu telah dilimpahkan ke pengadilan.

Pencatatan skema piramida keuangan turun menjadi 35

Kazakhstan mencatat 35 tindak pidana terkait pendirian atau pengelolaan skema piramida keuangan berdasarkan Pasal 217 pada Januari hingga September 2026, turun dari 89 pada tahun sebelumnya. Porsinya dalam tindak pidana ekonomi turun dari 16,6% menjadi 2,5%, mencerminkan penurunan pencatatan skema piramida sekaligus membesarnya total akibat tindak pidana dropper.

Tindak pidana terkait promosi skema piramida keuangan berdasarkan Pasal 217-1 turun dari 11 menjadi dua. Jumlah tindak pidana berdasarkan Pasal 217 merupakan yang terendah sejak 2017.

Rangkaian data jangka panjang menunjukkan perubahan yang cukup besar. Pencatatan mencapai 190 pada 2019, 146 pada 2020, dan 184 pada 2021. Jumlahnya kemudian turun menjadi 42 pada 2024, naik menjadi 89 pada 2025, lalu kembali turun pada 2026. Jumlah terbaru, 35, masih lebih tinggi daripada 18 yang tercatat pada 2016.

Almaty dan Astana masing-masing mencatat lima tindak pidana pendirian atau pengelolaan skema piramida. Jumlah di Almaty turun dari 25, sementara di Astana naik dari empat. Wilayah Zhambyl dan Shymkent masing-masing mencatat empat, sementara Wilayah Jetisu dan Karaganda masing-masing mencatat tiga. Tidak ada tindak pidana berdasarkan Pasal 217 yang tercatat di Wilayah Aktobe, Almaty, Kazakhstan Barat, Mangystau, maupun Kazakhstan Utara.

Badan Regulasi dan Pengembangan Pasar Keuangan memperingatkan bahwa pengelola terus merekrut orang melalui jejaring sosial, aplikasi pesan, dan sarana digital lainnya. Skema piramida keuangan membayar peserta lama terutama dengan uang dari peserta baru, bukan dari keuntungan aktivitas investasi yang sesungguhnya.

Regulator menyebut janji imbal hasil tinggi yang dijamin, tekanan untuk merekrut peserta baru, dan kurangnya informasi transparan tentang pengelola sebagai tanda peringatan. Peserta mungkin menerima pembayaran pada tahap awal ketika skema tersebut masih menarik dana baru, tetapi pembayaran itu bergantung pada arus peserta baru yang terus berlanjut.

Poin Utama

• Kazakhstan mencatat sekitar 1.400 tindak pidana ekonomi pada Januari hingga September 2026, dibandingkan dengan 536 pada tahun sebelumnya.
• Pasal 232-1 tentang aktivitas dropper mencakup 75,6% dari total setelah mulai berlaku pada 16 September 2025.
• Tanpa menghitung pasal tersebut, tindak pidana ekonomi turun 35%, dari 532 menjadi 346.
• Almaty mencatat jumlah tertinggi di antara wilayah, sementara Zhambyl menjadi satu-satunya wilayah yang mengalami penurunan.
• Pusat Antifraud memblokir 5,5 miliar tenge dana mencurigakan; pejabat melaporkan 617 juta tenge telah dikembalikan secara sukarela kepada korban.
• Tindak pidana pendirian dan pengelolaan skema piramida keuangan turun dari 89 menjadi 35, sementara regulator keuangan memperingatkan tentang perekrutan melalui jejaring sosial dan aplikasi pesan.