Pria Jepang Ditangkap karena Menyalahgunakan Pengembalian Dana dari Layanan Pesan Antar Makanan

Penipuan pengembalian dana selama dua tahun mengungkap celah pada aplikasi pesan antar

Di Nagoya, Prefektur Aichi, polisi menangkap Takuya Higashimoto, 38 tahun, pada awal Oktober atas dugaan penipuan setelah serangkaian klaim pengembalian dana palsu di sebuah platform pesan antar makanan besar. Penyidik mengatakan ia memesan 1.095 kali selama sekitar dua tahun, menyantap makanan yang dipesannya, lalu memberi tahu aplikasi bahwa pesanannya tidak sampai untuk memicu pengembalian dana. Kerugian yang diduga terjadi mencapai lebih dari 3,7 juta yen (sekitar US$24.000). Kasus ini memicu perdebatan lebih luas tentang cara aplikasi pesan antar memastikan pesanan benar-benar telah dikirim.

Pihak berwenang mengatakan modus tersebut mengandalkan pengantaran tanpa kontak, opsi populer sejak pandemi yang memungkinkan kurir meninggalkan pesanan di depan pintu lalu pergi tanpa bertemu pelanggan. Menurut penyidik, Higashimoto kerap membuat akun baru, menggunakan nama dan alamat palsu, serta mengandalkan kartu telepon seluler prabayar agar akun-akun itu tidak saling terhubung. Cara tersebut membuatnya lolos dari pemeriksaan penipuan dasar cukup lama untuk mengulangi aksinya ratusan kali sebelum ditangkap.

Reaksi publik sangat kuat di seluruh Jepang dan pasar-pasar negara tetangga yang menggunakan platform serupa. Sebagian pengguna mengungkapkan kekesalan terhadap aturan pengembalian dana yang tampaknya mudah disalahgunakan, sementara yang lain menyoroti kegigihan yang diperlukan untuk menjalankan begitu banyak akun selama itu. Platform terkait mengatakan akan meningkatkan pemeriksaan identitas dan meluncurkan peringatan untuk aktivitas pengembalian dana yang tidak wajar. Perubahan ini sejalan dengan langkah yang diambil layanan pesan antar lain di seluruh dunia.

Bagaimana modus ini dijalankan

Penyidik menggambarkan modus yang sederhana. Higashimoto memesan makanan melalui aplikasi pesan antar Demae-can, memilih pengantaran tanpa kontak, lalu menggunakan obrolan dalam aplikasi untuk melaporkan bahwa pesanannya tidak sampai. Dalam kasus pada 30 Juli yang disoroti pihak berwenang, ia diduga membuat akun baru dengan nama dan alamat fiktif, memesan es krim, bento, dan steak ayam, menerima makanan tersebut, lalu mengklaim pesanannya tidak sampai. Aplikasi itu mengembalikan dana sebesar 16.000 yen (sekitar US$105) pada hari yang sama.

Celah dalam pengantaran tanpa kontak

Pengantaran tanpa kontak memudahkan kurir yang sibuk dan pelanggan yang mengutamakan privasi. Namun, cara ini juga mengurangi konfirmasi tatap muka. Banyak layanan meminta pengemudi mengambil foto saat mengantarkan pesanan. Meski ada bukti foto, layanan pelanggan mungkin tetap mengabulkan keluhan ketika pesanan hilang dari teras rumah atau pelanggan bersikeras barang pesanannya tidak pernah tiba. Platform mengatur kebijakan pengembalian dana agar pelanggan yang benar-benar mengalami masalah tetap puas. Penipu berupaya memanfaatkan kelonggaran aturan itu dengan mengklaim pesanan tidak sampai, dengan cara yang sulit dibantah.

Pesanan yang dibuat dan akumulasi pengembalian dana

Polisi mengatakan tersangka kerap memilih hidangan yang lebih mahal, termasuk bento belut, steak hamburger, dan hidangan penutup premium seperti es krim. Setiap klaim palsu menghasilkan pengembalian dana yang lebih besar, sehingga taktik yang sama memberikan keuntungan lebih tinggi. Dengan berganti-ganti akun yang hanya bertahan sebentar, ia membatasi jumlah klaim mencurigakan yang tercatat pada setiap profil, sehingga mengurangi kemungkinan pemblokiran otomatis.

Bagaimana 124 akun dan SIM prabayar membuatnya sulit dilacak

Pihak berwenang mengatakan tersangka mengelola 124 akun di platform tersebut sejak April 2023. Ia kerap mendaftar dengan nama palsu dan alamat yang tidak benar, lalu menutup akun dalam hitungan hari. Ia juga membeli kartu telepon seluler prabayar dengan menggunakan identitas palsu. Nomor telepon baru dan profil baru membuat setiap permintaan pengembalian dana seolah berasal dari pelanggan berbeda, taktik yang dapat mengurangi efektivitas pemeriksaan antipenipuan standar.

Identitas sekali pakai dan penutupan akun dengan cepat

Masa aktif akun yang singkat membatasi banyaknya data perilaku yang dapat dikumpulkan platform. Banyak perusahaan menandai permintaan pengembalian dana berulang, sidik jari perangkat, atau pola geolokasi. Jika pengguna cepat menutup akun, lalu muncul kembali dengan nomor telepon baru dan detail akun berbeda, sinyal-sinyal tersebut menjadi lebih sulit dihubungkan. Jendela waktu singkat itu sering kali cukup untuk membuat beberapa pesanan, meminta pengembalian dana, lalu menghilang.

Mengapa sistem deteksi kesulitan mengenali penipuan

Platform ritel dan pesan antar mengandalkan kombinasi aturan dan pembelajaran mesin untuk menentukan klaim mana yang berisiko. Sinyal yang diperiksa dapat mencakup jumlah pengembalian dana sebelumnya, perangkat atau peramban yang digunakan, alamat pengantaran, metode pembayaran, dan masukan dari pengemudi. Ketika penipu sering berganti nomor telepon dan identitas, sistem melihat banyak pengguna dengan satu akun, bukan satu pelaku berulang. Fragmentasi ini memperlambat deteksi dan membuat masalah harus ditangani melalui penyelidikan manual, yang lebih lambat dan mahal.

Pernyataan penyidik dan tersangka

Polisi mengatakan Higashimoto telah menganggur selama beberapa tahun dan tinggal di Nagoya. Setelah ditangkap pada awal Oktober, ia dilaporkan mengatakan kepada penyidik bahwa ia memulai aksinya sebagai percobaan dan terus melakukannya saat pengembalian dana terus bertambah.

Menurut polisi, saat diperiksa ia menjelaskan pola pikirnya secara terus terang.

Awalnya, saya hanya mencoba trik ini. Saya tidak bisa berhenti setelah meraup hasil dari penipuan saya.

Pengakuan itu sesuai dengan pola yang kerap dilihat petugas dalam penipuan yang tidak rumit. Keberhasilan kecil mendorong pelaku mengulangi aksinya, lalu meningkatkan skala setelah semakin yakin bahwa sistem tidak akan menandainya. Siklus itu bisa berlanjut sampai kurir membantah klaim, analis data menemukan keterkaitan, atau aparat penegak hukum turun tangan.

Langkah Demae-can

Demae-can mengatakan akan memperkuat verifikasi identitas dan membuat peringatan untuk aktivitas transaksi yang tidak wajar. Langkah-langkah ini ditujukan untuk menghentikan penyalahgunaan pengembalian dana yang berulang. Pemeriksaan identitas yang lebih ketat dapat mencakup pencocokan nama, alamat, dan nomor telepon dengan catatan publik, atau mewajibkan autentikasi dua faktor saat pendaftaran. Peringatan dapat menandai pola seperti frekuensi pengembalian dana yang tinggi, pemesanan pada jam yang tidak biasa, atau pembuatan akun dengan cepat yang terkait dengan perangkat atau jaringan yang sama.

Platform juga menguji perbaikan prosedur. Contohnya, mewajibkan lebih banyak bukti foto saat pengantaran, meminta kode pengantaran untuk pesanan berisiko lebih tinggi, atau membatasi sementara pengembalian dana pada akun dengan keluhan berulang. Setiap langkah melibatkan kompromi antara kemudahan dan perlindungan. Terlalu banyak hambatan dapat membuat pelanggan yang jujur pergi. Terlalu sedikit membuka peluang penyalahgunaan.

Penipuan pengembalian dana melonjak di aplikasi pesan antar

Penyalahgunaan pengembalian dana bukan hanya terjadi di Jepang. Sebuah perusahaan pencegahan penipuan yang bekerja sama dengan sejumlah platform pesan antar besar memperkirakan bahwa sekitar 48% penipuan konsumen di aplikasi pesan antar melibatkan klaim pengembalian dana. Forum daring memuat panduan langkah demi langkah tentang cara menyusun keluhan, membuat alamat email dan nomor telepon baru, serta kembali menggunakan platform setelah diblokir. Beberapa modus bahkan melangkah lebih jauh dengan menumpuk diskon pengguna baru melalui banyak akun, menguras anggaran pemasaran dan menggelembungkan statistik pertumbuhan.

Industri ritel secara lebih luas menghadapi tekanan serupa. Laporan gabungan Appriss Retail dan Deloitte memperkirakan nilai pengembalian barang secara curang mencapai US$103 miliar pada 2024. Aplikasi pesan antar telah mencoba pemeriksaan baru untuk menekan praktik ini. Di sejumlah wilayah, layanan meminta kurir mengonfirmasi kode sekali pakai bersama pelanggan. Layanan lain meningkatkan pemeriksaan ketika sebuah akun mengajukan beberapa keluhan dalam waktu singkat, atau ketika perangkat memicu penanda lokasi atau reputasi. Di China, polisi di Jiangsu menghadapi tiga orang yang bertahan hidup selama berminggu-minggu dengan hanya 19 yuan dengan bergantian mengajukan klaim pesanan tidak sampai melalui banyak akun. Kasus yang lebih kecil ini mencerminkan pola yang terlihat di Nagoya. Taktik penipuan terus berkembang sebagai respons, sehingga aplikasi berada di bawah tekanan untuk memperbarui model, kebijakan, dan pelatihan.

Dampak terhadap restoran, kurir, dan pelanggan

Penyalahgunaan pengembalian dana jarang hanya merugikan platform. Restoran dapat kehilangan biaya bahan, waktu persiapan, dan komisi pengantaran ketika sebuah pesanan dananya dikembalikan. Margin yang tipis berarti serangkaian kerugian dapat menghapus keuntungan sehari. Sejumlah mitra restoran melaporkan peningkatan jumlah sengketa pada jam sibuk, saat staf memiliki lebih sedikit waktu untuk mengumpulkan bukti dan menyanggah klaim.

Kurir dapat menghadapi sanksi yang tidak adil ketika pelanggan mengatakan pesanannya tidak sampai. Jika pengemudi mendapat beberapa keluhan tentang pesanan yang tidak diterima, akunnya dapat dibatasi atau dinonaktifkan meski ia telah mengikuti instruksi. Risiko itu mendorong pengemudi untuk menuntut serah terima langsung meskipun pelanggan meminta pengantaran tanpa kontak, sehingga mengurangi kemudahan yang seharusnya diberikan oleh opsi tersebut.

Pelanggan juga merasakan dampaknya. Platform mungkin memperketat aturan pengembalian dana, meminta lebih banyak foto saat pesanan diantarkan, atau mewajibkan kode pengantaran. Pengguna yang jujur dan benar-benar kehilangan pesanan atau menjadi korban pencurian dapat menghadapi waktu tunggu lebih lama dan pemeriksaan lebih ketat. Menemukan keseimbangan antara kepercayaan dan verifikasi merupakan tantangan utama bagi industri ini.

Risiko hukum dan kemungkinan hukuman di Jepang

Polisi menangkap Higashimoto atas dugaan penipuan. Di Jepang, penipuan berdasarkan Kitab Undang-Undang Hukum Pidana dapat diancam hukuman penjara hingga 10 tahun. Kasus ini masih diselidiki, dan jaksa akan menentukan dakwaan akhir. Dalam kasus serupa, penyidik terkadang juga mempertimbangkan tindak pidana seperti mengganggu kegiatan usaha dengan cara curang, kategori yang diterapkan ketika seseorang memanipulasi sistem hingga menimbulkan kerugian finansial.

Untuk membangun perkara, penyidik sering kali perlu menghubungkan banyak transaksi dengan orang yang sama. Platform pesan antar dapat membantu melalui catatan riwayat pesanan, log obrolan, keputusan pengembalian dana, pengenal perangkat, dan catatan kurir. Operator telekomunikasi dapat membantu memastikan kepemilikan nomor telepon yang digunakan untuk mendaftarkan akun. Dokumentasi yang cermat meningkatkan peluang penuntutan yang berhasil sekaligus membatasi risiko sengketa pelanggan yang sah ikut terseret dalam penyelidikan.

Langkah platform untuk menutup celah

Tidak ada satu alat yang dapat menghapus penyalahgunaan pengembalian dana. Pendekatan berlapis dapat mengurangi risiko tanpa menghilangkan kemudahan yang diharapkan pelanggan. Praktik berikut semakin umum di industri ini, terutama untuk akun atau pesanan yang dinilai berisiko lebih tinggi:

• Pemeriksaan identitas yang lebih kuat saat pendaftaran, termasuk verifikasi nomor telepon dan alamat menggunakan sumber data tepercaya
• Sidik jari perangkat untuk menghubungkan aktivitas mencurigakan di berbagai akun dari ponsel atau peramban yang sama
• Kode verifikasi pengantaran untuk pesanan berisiko lebih tinggi, disertai persyaratan foto yang lebih jelas untuk pengantaran tanpa kontak
• Batas jumlah akun yang dapat dibuat dari perangkat atau jaringan yang sama dalam waktu singkat
• Peringatan otomatis untuk pola pengembalian dana yang tidak wajar, disertai eskalasi lebih cepat kepada tim pemeriksa manusia
• Koordinasi yang lebih erat dengan restoran dan kurir untuk menyimpan bukti saat pengantaran, seperti catatan yang lebih jelas dan foto dengan penanda waktu
• Sanksi yang lebih tegas bagi pelaku berulang, termasuk pemblokiran di seluruh jaringan yang tetap berlaku meski perangkat dan identitas diganti
• Edukasi pelanggan tentang kebijakan pengembalian dana, termasuk bukti yang diperlukan ketika benar-benar terjadi masalah

Platform yang menggabungkan data identitas, perangkat, dan perilaku cenderung lebih cepat mengenali penyalahgunaan berulang. Tujuannya bukan memblokir pengembalian dana, melainkan memastikan klaim berasal dari pelanggan sungguhan yang benar-benar mengalami masalah, sekaligus mengarahkan pelaku berulang ke pemeriksaan yang lebih ketat.

Poin Utama

• Polisi di Nagoya menangkap Takuya Higashimoto, 38 tahun, atas dugaan penipuan terkait 1.095 klaim pengembalian dana palsu
• Kerugian mencapai lebih dari 3,7 juta yen. Banyak pesanan menggunakan pengantaran tanpa kontak dan disanggah melalui obrolan dalam aplikasi
• Penyidik mengatakan ia menggunakan 124 akun, nama dan alamat palsu, serta kartu telepon seluler prabayar untuk menghindari deteksi
• Dalam salah satu kasus pada 30 Juli, ia memesan makanan lalu mendapatkan pengembalian dana 16.000 yen setelah mengklaim secara palsu bahwa pesanan tidak sampai
• Demae-can mengatakan akan memperkuat verifikasi identitas dan menambahkan peringatan untuk aktivitas transaksi yang tidak wajar
• Penyalahgunaan pengembalian dana merupakan masalah global. Sebagian besar penipuan konsumen di aplikasi pesan antar berkaitan dengan klaim pengembalian dana
• Restoran, kurir, dan pelanggan yang jujur menanggung kerugian ketika sistem pengembalian dana disalahgunakan
• Tuduhan penipuan di Jepang dapat berujung pada hukuman penjara hingga 10 tahun jika terdakwa dinyatakan bersalah