AS Tetapkan Larangan Transfer Keuangan ke MEXC Terkait Dugaan Aliran Dana Ilegal Senilai $16,7 Miliar; Bursa Mulai Lakukan Peninjauan

Bursa kripto besar menghadapi larangan transfer dari AS

Amerika Serikat memerintahkan pemutusan akses keuangan terhadap MEXC Global setelah Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan (FinCEN) mengidentifikasi transaksi senilai $16,7 miliar yang terkait dugaan aktivitas ilegal antara Mei 2021 dan Mei 2026. Temuan tersebut mencakup penghindaran sanksi Rusia, jaringan keuangan Iran, perantara Korea Utara yang dikenai sanksi, serta pembayaran yang terkait kejahatan siber.

FinCEN menerbitkan perintah itu pada 6 November 2026 berdasarkan pasal 9714(a) Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang Rusia. Perintah itu akan melarang lembaga keuangan AS yang tercakup untuk mentransfer dana, termasuk mata uang kripto, ke atau dari MEXC. Pembatasan berlaku 30 hari setelah dipublikasikan di Federal Register, publikasi resmi pemerintah untuk pemberitahuan hukum.

MEXC merespons pada 7 November dengan menyatakan bahwa operasional berjalan normal dan aset pengguna tetap aman. Bursa itu mengatakan tim hukum dan kepatuhannya sedang meninjau tindakan tersebut, serta telah memulai pemeriksaan independen atas pengendalian untuk mencegah pencucian uang dan pelanggaran sanksi.

Dampaknya melampaui platform perdagangan luar negeri berskala kecil. Departemen Keuangan menyebut MEXC sebagai salah satu dari 20 bursa mata uang kripto terbesar di dunia, dengan transaksi harian lebih dari $1 miliar dan cadangan sekitar $5 miliar.

Menteri Keuangan Scott Bessent menyebut tindakan itu sebagai bagian dari Operasi Economic Outcast, kampanye yang menargetkan jalur keuangan yang digunakan untuk menghindari sanksi. Dalam pengumuman 6 November departemen tersebut, ia menyebut akses ke sistem keuangan AS sebagai titik tekan.

Lembaga keuangan tidak bisa mendapatkan keduanya: Anda mendukung rezim Iran atau Anda memiliki akses ke sistem keuangan AS," kata Bessent. "Departemen Keuangan akan terus memutus jalur ekonomi yang menopang rezim Iran dan menggagalkan upayanya yang putus asa untuk menghindari sanksi AS dengan menggunakan aset digital.

Perubahan dalam perintah dan waktu berlakunya

Dalam perintah transfer dana, FinCEN menyatakan MEXC sebagai lembaga keuangan di luar Amerika Serikat yang menjadi perhatian utama terkait pencucian uang sehubungan dengan keuangan ilegal Rusia. Sederhananya, badan tersebut menetapkan bahwa bursa itu berisiko serius memindahkan uang yang terkait aktivitas Rusia terlarang.

Dasar hukumnya adalah larangan transfer FinCEN berdasarkan pasal 9714(a), sebagaimana diubah oleh Undang-Undang Otorisasi Pertahanan Nasional Tahun Anggaran 2022. Lembaga-lembaga AS yang tercakup harus berhenti mengirim dana kepada MEXC atau menerima dana darinya setelah perintah berlaku. Pelanggaran dapat dikenai sanksi perdata atau pidana.

Perintah itu mencakup anak perusahaan, cabang, kantor, dan entitas penerus MEXC yang beroperasi di luar Amerika Serikat. Perusahaan yang disebutkan antara lain MEXC Global Ltd dan MX Global Ltd di Seychelles, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG di Swiss, serta MXC Global Ltd di Inggris.

Tanggal pasti pemberlakuan belum ditetapkan saat tindakan itu diumumkan: perintah tersebut masih memuat penanda tempat untuk tanggal publikasi di Federal Register, dan pemberitahuannya belum diterbitkan hingga Jumat malam waktu bagian timur AS. Hitung mundur 30 hari dimulai sejak publikasi itu. Tidak ada tanggal berakhir yang dijadwalkan untuk perintah tersebut.

Lembaga-lembaga AS juga harus terus memenuhi kewajiban yang sudah berlaku berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, termasuk mengajukan laporan aktivitas mencurigakan, serta mematuhi sanksi yang dikelola Kantor Pengawasan Aset Asing Departemen Keuangan, atau OFAC. Larangan baru ini menambahkan pembatasan khusus atas transfer yang melibatkan MEXC.

Kaitan dengan Rusia menjadi dasar hukum

FinCEN menelusuri paparan langsung dan tidak langsung hampir $1,5 miliar terhadap transaksi yang terkait penghindaran sanksi Rusia antara Mei 2021 dan Mei 2026. Dari jumlah itu, $232 juta melibatkan transaksi langsung dengan entitas yang dikenai sanksi oleh Amerika Serikat, Uni Eropa, atau Inggris.

Nilai $232 juta itu setara sekitar 15% dari hampir $1,5 miliar yang terkait Rusia. Perbandingan tersebut membantu menjelaskan dasar kasus badan itu: penyelidik menemukan transaksi dengan entitas yang dikenai sanksi secara langsung serta rangkaian transaksi lebih luas yang terkait melalui pihak lain.

Menurut Departemen Keuangan, MEXC masih memproses transaksi yang melibatkan Garantex, bursa Rusia, dan penerusnya, Grinex, hingga Juni 2026. OFAC telah menetapkan Garantex sebagai entitas yang dikenai sanksi pada April 2022, lebih dari empat tahun sebelumnya.

FinCEN mengatakan kesimpulannya didasarkan pada informasi publik, informasi nonpublik, dan analisis catatan blockchain. Blockchain adalah catatan bersama atas transfer mata uang kripto. Penyelidik dapat mengikuti perpindahan antaralamat digital dan menggunakan informasi lain untuk menghubungkan alamat tersebut dengan perusahaan atau individu.

A7 dan bursa lain memperluas jaringan

Menurut FinCEN, MEXC memfasilitasi transaksi senilai sedikitnya $26 juta yang menguntungkan jaringan A7 yang dikenai sanksi dan hampir $200 juta yang terkait token A7A5. A7A5 adalah stablecoin yang didukung rubel Rusia, yakni token digital yang dirancang untuk mengikuti nilai mata uang tersebut.

Perintah itu menyebut A7A5 sebagai sarana untuk memindahkan nilai di antara pihak-pihak yang terkait A7 ketika jalur perbankan dibatasi atau kurang dapat diandalkan. Token itu beroperasi di blockchain Tron dan Ethereum. FinCEN mengidentifikasi hubungan yang melibatkan penerbit Old Vector LLC dan pemiliknya, Ilan Shor, yang keduanya dikenai sanksi AS, Uni Eropa, dan Inggris.

Operasi A7 yang lebih luas telah lebih dulu menarik perhatian Departemen Keuangan. Pada Oktober, departemen itu menetapkan A7 sebagai organisasi kriminal transnasional dan menyoroti transaksi lebih dari $179 miliar melalui A7A5. Angka tersebut menggambarkan aktivitas jaringan yang lebih luas; dugaan keterkaitan MEXC dengan A7A5 mencapai hampir $200 juta.

FinCEN juga mengidentifikasi transaksi langsung lebih dari $13 miliar antara MEXC dan sedikitnya empat bursa yang dikenai sanksi oleh Inggris karena membantu penghindaran sanksi Rusia dan mendanai operasi militer di Ukraina. Transaksi tersebut berlangsung dari Mei 2018 hingga Juli 2026.

Temuan lain mencakup transaksi langsung sekitar $2,9 miliar antara Mei 2021 dan Mei 2026 dengan bursa Rusia dan bursa lain yang diduga tidak mengumpulkan informasi identitas pelanggan. Badan itu juga menyebut transaksi senilai $8,5 juta yang melibatkan pasar darknet Rusia antara September 2020 dan Juli 2026. Pasar darknet beroperasi di bagian internet tersembunyi dan dapat menjual barang atau jasa ilegal.

Paparan terhadap Iran melibatkan lebih dari 40 bursa

FinCEN memperkirakan transaksi MEXC yang memiliki keterkaitan dengan Iran mencapai sekitar $1,87 miliar antara Mei 2021 dan Mei 2026. Lebih dari $1 miliar berupa transfer langsung dengan lebih dari 40 bursa mata uang kripto Iran yang teridentifikasi, beberapa di antaranya dikenai sanksi Amerika Serikat atau internasional.

Badan itu juga mengidentifikasi transaksi sekitar $22 juta yang terkait dengan Bank Sentral Iran, Korps Garda Revolusi Islam, dan Pasukan Quds-nya. Lembaga dan organisasi tersebut dikenai sanksi oleh Amerika Serikat dan yurisdiksi lain yang disebut dalam perintah.

FinCEN menilai bahwa transaksi lebih lanjut senilai $36 juta mengalir ke atau dari MEXC dan terkait dengan Brigade Al-Qassam yang berbasis di Gaza serta kelompok lain yang terhubung dengan Iran. Perintah tersebut menyebut total yang lebih luas, hampir $2 miliar, yang terkait dengan pihak Iran yang teridentifikasi atau kelompok teroris yang diketahui maupun diduga.

Temuan ini menyusul tindakan sebelumnya terhadap platform mata uang kripto Iran. Departemen Keuangan menjatuhkan sanksi kepada Nobitex pada Juni setelah menyatakan bahwa platform itu memproses lebih dari separuh aliran masuk mata uang kripto Iran pada 2025. Pada September, Amerika Serikat menjatuhkan sanksi kepada BitBank terkait dugaan transfer bitcoin kepada Garda Revolusi.

Perantara Korea Utara menerima $350.000

Temuan FinCEN terkait Korea Utara berpusat pada Sim Hyon Sop, yang juga ditulis Sim Hyon-sop, seorang perantara keuangan yang dikenai sanksi OFAC pada April 2023. Badan itu menilai MEXC membantunya menerima sekitar $350.000 antara Juni dan September 2025.

OFAC secara khusus telah mengidentifikasi dan menjatuhkan sanksi terhadap alamat mata uang kriptonya pada 2023. Dengan demikian, dugaan penerimaan melalui MEXC terjadi lebih dari dua tahun setelah identitas tersebut dimasukkan ke dalam catatan sanksi.

Departemen Keuangan mengidentifikasi Sim sebagai perwakilan Korea Kwangson Banking Corporation milik Korea Utara. Sim dituduh terlibat dalam pencucian mata uang kripto, mengelola pendapatan pekerja teknologi informasi di luar negeri, serta mengatur pembayaran untuk pembelian atas nama pemerintah Korea Utara.

Temuan terhadap MEXC menyusul sanksi terhadap perantara kripto pada 28 Oktober yang dituduh membantu pejabat Korea Utara memindahkan pendapatan. Tindakan itu menargetkan delapan warga Korea Utara, dua warga Rusia, dan sebuah organisasi yang dikendalikan Korea Utara di Rusia. Departemen Keuangan mengatakan seorang perantara Rusia menangani konversi mata uang kripto hampir $2 juta dan transaksi mata uang lain sedikitnya $1,25 juta untuk pejabat Korea Utara sejak Januari 2025.

Bagi penyelidik, persoalan praktisnya adalah bagaimana orang-orang yang sudah diidentifikasi dalam sanksi masih dapat menerima uang. Tuduhan FinCEN terhadap MEXC menunjuk penerima tertentu, periode yang jelas, serta alamat mata uang kripto yang sebelumnya telah dipublikasikan oleh pihak berwenang.

Kejahatan siber menjadi temuan besar lainnya

FinCEN menilai sedikitnya $1,99 miliar yang berasal dari atau mengalir ke pelaku kejahatan siber melewati MEXC antara Mei 2021 dan Mei 2026. Perintah tersebut menyebut rata-rata nilainya lebih dari $1 juta per hari.

Antara Januari 2022 dan Juli 2024, MEXC menerima lebih dari $37,9 juta dalam pembayaran ransomware yang diduga, dengan paparan terhadap lebih dari 125 varian ransomware, kata badan itu. Ransomware adalah perangkat lunak berbahaya yang digunakan untuk mengunci berkas atau mengganggu sistem saat pelaku menuntut pembayaran.

Menurut perintah itu, salah satu alamat deposit yang dikelola MEXC menerima lebih dari $1,17 juta yang terkait ransomware selama periode tersebut. FinCEN juga menyebut pembayaran penipuan serta aktivitas yang melibatkan pasar darknet Rusia dan pasar lainnya.

Kategori transaksi tersebut mencakup periode berbeda dan hubungan yang saling bertumpang tindih. Nilai $232 juta dalam transaksi langsung dengan entitas yang dikenai sanksi termasuk dalam angka hampir $1,5 miliar terkait Rusia, sedangkan angka lain menggambarkan jaringan, pihak lawan transaksi, atau token tertentu. Penilaian utama FinCEN untuk periode Mei 2021 hingga Mei 2026 adalah $16,7 miliar yang terkait aktivitas ilegal.

MEXC menjanjikan peninjauan saat pengendaliannya disorot

MEXC mengatakan pada 7 November bahwa perdagangan, deposit, dan penarikan berjalan normal serta aset pengguna aman. Bursa itu mengatakan berencana menjalin komunikasi konstruktif dengan FinCEN dan regulator serta otoritas pemerintah lainnya di seluruh dunia.

Bursa tersebut juga mengumumkan peninjauan independen terhadap pengendalian anti pencucian uang dan sanksinya. Verifikasi pelanggan, yang sering disebut kenali pelanggan Anda atau KYC, berarti memeriksa identitas orang yang membuka atau menggunakan akun. Pengendalian sanksi mencakup pemeriksaan pelanggan dan transaksi terhadap pembatasan yang berlaku atas orang, organisasi, dan yurisdiksi tertentu.

Departemen Keuangan menuduh bahwa aturan tertulis MEXC berbeda dari aktivitas transaksinya yang sebenarnya. Platform tersebut mengklaim menerapkan verifikasi dan perlindungan anti pencucian uang serta melarang pengguna di yurisdiksi seperti Iran dan Korea Utara, tetapi FinCEN mengidentifikasi transaksi yang melibatkan yurisdiksi tersebut dan pihak-pihak yang dikenai sanksi.

Masalah regulasi MEXC tidak hanya terjadi di Washington. Otoritas Perilaku Keuangan Inggris memperingatkan pada Maret 2024 bahwa MEXC Global Ltd tidak memiliki izin. Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong memperingatkan pada bulan yang sama bahwa platform tersebut memasarkan layanannya kepada investor lokal tanpa izin. Otoritas Seychelles mengambil tindakan terhadap MX Global Ltd atas operasi aset virtual tanpa izin pada Mei 2026.

Badan Jasa Keuangan Jepang juga memperingatkan tentang MEXC sebagai operator bursa mata uang kripto yang tidak terdaftar pada Maret 2023 dan November 2024. Perintah FinCEN menyebut perusahaan yang didirikan di Seychelles itu beroperasi di lebih dari 170 negara dan mencatat kekhawatiran perizinan yang disampaikan sejumlah regulator nasional.

Tanggal-tanggal penting menuju larangan transfer

MEXC didirikan pada 2018 dan berkembang menjadi tempat perdagangan internasional berskala besar. Departemen Keuangan mengatakan bursa itu menawarkan lebih dari 3.000 mata uang kripto dan aset yang ditokenisasi serta mendukung perdagangan dalam lebih dari 50 mata uang. Perintah FinCEN memperkirakan MEXC menyumbang sekitar 9% volume perdagangan bursa mata uang kripto terpusat global pada Desember 2025.

Kasus ini menghimpun transaksi selama bertahun-tahun dan beberapa keputusan sanksi sebelumnya. Tanggal-tanggal utama menunjukkan lamanya sejumlah hubungan diduga berlanjut setelah pihak berwenang mengidentifikasi para pelakunya:

• April 2022: OFAC menetapkan Garantex, bursa mata uang kripto Rusia, sebagai entitas yang dikenai sanksi.
• April 2023: OFAC menjatuhkan sanksi kepada Sim Hyon Sop dan mengidentifikasi alamat mata uang kriptonya.
• Juni hingga September 2025: MEXC diduga memfasilitasi penerimaan sekitar $350.000 untuk Sim.
• Mei 2026: Periode penilaian utama berakhir. FinCEN mengidentifikasi $16,7 miliar yang terkait aktivitas ilegal sejak Mei 2021.
• Juni 2026: Departemen Keuangan mengatakan MEXC masih memproses transaksi yang melibatkan Garantex dan Grinex.
• 6 November 2026: FinCEN menerbitkan larangan transfer di bawah Operasi Economic Outcast.
• 7 November 2026: MEXC menyatakan operasional berjalan normal dan mengumumkan peninjauan independen atas pengendaliannya.
• 30 hari setelah publikasi di Federal Register: Larangan mulai berlaku.

Bagi pelanggan dan mitra keuangan, pernyataan MEXC membahas operasional saat ini, sedangkan perintah tersebut menetapkan pembatasan hukum yang akan berlaku bagi lembaga-lembaga AS yang tercakup. Setelah berlaku, lembaga-lembaga itu harus menghentikan transfer ke dan dari bursa, termasuk transfer mata uang kripto. Mitra perbankan dan penyedia pembayaran yang memiliki hubungan dengan AS harus memperhitungkan pembatasan tersebut dalam menangani urusan MEXC.

Poin-Poin Utama

• FinCEN mengidentifikasi transaksi MEXC senilai $16,7 miliar yang terkait dugaan aktivitas ilegal antara Mei 2021 dan Mei 2026.
• Perintah tersebut melarang lembaga keuangan AS yang tercakup mentransfer dana, termasuk mata uang kripto, ke atau dari MEXC.
• Larangan mulai berlaku 30 hari setelah publikasi di Federal Register dan tidak memiliki tanggal berakhir yang dijadwalkan.
• Temuan mencakup hampir $1,5 miliar yang terkait penghindaran sanksi Rusia, sekitar $1,87 miliar yang memiliki keterkaitan dengan Iran, serta $350.000 yang diterima perantara Korea Utara yang dikenai sanksi.
• FinCEN juga mengidentifikasi sedikitnya $1,99 miliar yang mengalir ke atau dari pelaku kejahatan siber.
• MEXC mengatakan operasional dan aset pengguna tetap aman serta telah memulai peninjauan independen atas pengendaliannya.