Pengadilan Tinggi Singapura Izinkan Gugatan US$2,7 Miliar Terkait 1MDB terhadap Standard Chartered Berlanjut

Putusan pengadilan Singapura

Pengadilan Tinggi Singapura menolak permohonan Standard Chartered Bank untuk menggugurkan gugatan perdata yang menuntut ganti rugi US$2,7 miliar terkait skandal 1MDB. Putusan ini membuka jalan bagi perkara tersebut untuk disidangkan di Singapura. Para likuidator yang menuntut pengembalian dana yang menurut mereka dicuri dari dana negara Malaysia satu dekade lalu menyambut baik keputusan itu. Bank tersebut mengatakan akan mengajukan banding.

Putusan pengadilan ini tidak menetapkan tanggung jawab hukum. Permohonan untuk menggugurkan gugatan merupakan langkah awal ketika tergugat meminta hakim mengakhiri perkara lebih dini karena gugatan itu jelas tidak dapat dipertahankan atau tidak menunjukkan dasar gugatan yang wajar. Dengan mengizinkan gugatan berlanjut, pengadilan mengisyaratkan bahwa tuduhan tersebut perlu diuji dengan bukti. Para pihak kini beralih ke tahap pengungkapan bukti dan, kecuali banding dikabulkan, sidang penuh.

Siapa yang menggugat dan apa tuduhan mereka

Perkara ini diajukan oleh para likuidator yang bertindak untuk tiga entitas Kepulauan Virgin Britania yang dalam penyelidikan sebelumnya dikaitkan dengan pemodal Low Taek Jho (Jho Low) dan rekannya, Eric Tan: Alsen Chance Holdings, Blackstone Asia Real Estate Partners, dan Brightstone Jewellery. Perusahaan-perusahaan yang kini dilikuidasi itu menyatakan mengalami kerugian lebih dari US$2,7 miliar selama 2009 hingga 2013.

Gugatan tersebut menuduh Standard Chartered mengizinkan lebih dari 100 transfer antar rekening di bank yang sama untuk menyamarkan asal dan tujuan uang hasil pencurian, mengabaikan tanda-tanda peringatan yang jelas, serta tidak menerapkan aturan anti pencucian uang dan uji tuntas nasabah Singapura. Para likuidator juga menyebut kerugian sekitar S$20 juta dari dana publik yang dialirkan melalui rekening-rekening tersebut.

Aliran dana yang disorot antara lain transfer dari Blackstone Asia ke rekening pribadi perdana menteri saat itu, Najib Razak, dengan total sekitar US$150 juta, serta pembayaran dari rekening milik Alsen Chance, Blackstone Asia, dan Brightstone kepada penjual barang mewah. Para likuidator menyatakan pembelian untuk istri Najib, Rosmah Mansor, melebihi US$135 juta, termasuk aliran US$77 juta kepada penjual perhiasan, jam tangan, dan tas. Angka-angka ini menggambarkan beberapa pola belanja paling dikenal yang dikaitkan dengan dugaan penggelapan dana 1MDB.

Para likuidator, termasuk Angela Barkhouse dan Toni Shukla dari Kroll, mengajukan gugatan di Singapura pada Juni 2025. Mereka berpendapat bahwa penanganan rekening dan transfer oleh bank tersebut tidak memenuhi standar regulator dalam menyaring nasabah berisiko tinggi dan orang yang terpapar secara politik, yang sering disebut PEP.

Tanggapan Standard Chartered

Standard Chartered membantah tuduhan tersebut. Bank itu menyatakan klaim tersebut tidak berdasar, diajukan oleh perusahaan cangkang yang juga menggelapkan dana, dan bahwa pihaknya melaporkan aktivitas rekening-rekening itu kepada otoritas sebelum menutupnya pada awal 2013. Bank tersebut mengatakan telah berinvestasi dalam pengendalian untuk mendeteksi dan mencegah kejahatan keuangan, serta akan mengajukan banding atas putusan Pengadilan Tinggi.

Pada 2016, bank sentral Singapura, Monetary Authority of Singapore (MAS), mendenda unit lokal bank tersebut sebesar S$5,2 juta atas pelanggaran terkait aliran dana 1MDB. MAS menjatuhkan sanksi kepada sejumlah lembaga lain atas skandal yang sama dan menutup dua bank swasta karena kelalaian serius. Setelah itu, sektor keuangan secara luas memperkuat penegakan aturan dan kepatuhan.

Proses banding akan berjalan bersamaan dengan tahapan pengelolaan perkara, kecuali pengadilan banding menangguhkan prosesnya. Bank tersebut menyatakan akan terus membela diri dengan gigih.

Arti penting perkara ini bagi upaya Malaysia memulihkan aset

Malaysia telah menghabiskan waktu bertahun-tahun untuk melacak dan mengklaim kembali uang yang diduga dialihkan dari 1Malaysia Development Berhad (1MDB). Pihak berwenang menyatakan sekitar US$4,5 miliar dialihkan antara 2009 dan 2014. Pada Februari 2024, pejabat Malaysia melaporkan pemulihan sekitar 29 miliar ringgit, setara dengan sekitar US$7,01 miliar, melalui penyelesaian, penjualan aset, dan penyitaan di berbagai yurisdiksi.

Gugatan terhadap bank menjadi salah satu jalur untuk memulihkan dana tambahan ketika penggugat menuduh lembaga keuangan memfasilitasi aliran dana mencurigakan atau tidak menindaklanjuti tanda-tanda bahaya. Putusan Pengadilan Tinggi ini tidak membuktikan klaim tersebut. Putusan itu membuka jalan untuk mengujinya di pengadilan Singapura, yang berada di pusat jejak aliran dana awal.

Putusan ini juga berdampingan dengan putusan Pengadilan Tinggi terpisah yang dikeluarkan sebelumnya, yang membatasi likuidator asing dalam mengajukan gugatan pembatalan tertentu atas transaksi sebelum 2018. Gugatan saat ini berbeda. Gugatan diajukan oleh likuidator perusahaan yang rekeningnya digunakan, bukan oleh likuidator asing yang berupaya membatalkan transaksi lama berdasarkan aturan kepailitan lintas negara. Perbedaan itu membantu menjelaskan mengapa perkara ini dapat berlanjut ke tahap berikutnya.

Skandal 1MDB: latar belakang singkat

1MDB didirikan pada 2009 sebagai dana investasi yang didukung negara. Para penyelidik di Amerika Serikat dan negara lain kemudian mengungkap pengalihan dana dalam jumlah besar melalui jaringan perusahaan cangkang dan rekening bank di sejumlah pusat keuangan. Jaksa dan regulator di sedikitnya enam negara membuka perkara yang menyeret pejabat senior dan pelaku industri keuangan.

Najib Razak, yang menjabat ketua dewan penasihat 1MDB saat menjadi perdana menteri, sedang menjalani hukuman penjara setelah pengadilan tertinggi Malaysia menguatkan vonis dalam perkara terkait SRC International, bekas unit 1MDB. Masa hukumannya yang 12 tahun dipangkas menjadi enam tahun oleh dewan pengampunan. Najib secara konsisten membantah melakukan kesalahan. Bukti yang disampaikan dalam berbagai perkara dan dokumen mengaitkan transfer dana dalam jumlah besar ke rekening pribadinya selama periode 1MDB.

Pemodal Jho Low, yang dituduh mengatur skema tersebut, masih buron. Skandal ini menimbulkan konsekuensi besar bagi bank-bank global. Pihak berwenang menutup BSI Bank di Singapura dan memerintahkan Falcon Private Bank untuk keluar dari pasar setelah ditemukan kegagalan kepatuhan yang parah. Goldman Sachs mencapai kesepakatan senilai US$3,9 miliar dengan Malaysia pada 2020, sementara mantan eksekutifnya Tim Leissner dan Roger Ng divonis bersalah dalam perkara terkait transaksi obligasi 1MDB.

Kelanjutan perkara di Singapura

Standard Chartered berencana menggugat putusan tersebut di pengadilan banding. Banding di Singapura biasanya berfokus pada persoalan hukum, misalnya apakah gugatan menunjukkan dasar gugatan yang diakui, apakah dokumen gugatan disalahgunakan, atau apakah aturan kedaluwarsa menghalangi perkara. Jika bank menang, gugatan dapat dipersempit atau digugurkan. Jika banding ditolak, perkara berlanjut ke tahap pengungkapan bukti dan persidangan.

Dalam tahap pengungkapan bukti, kemungkinan akan diperiksa berkas rekening, peringatan internal, arsip surel, laporan transaksi mencurigakan, serta catatan keputusan terkait pembukaan, pemantauan, dan penutupan rekening. Para penggugat akan berupaya membuktikan bahwa bank melanggar kewajiban berdasarkan peraturan atau hukum umum, atau dengan sengaja membantu pelanggaran. Bank akan membantah dengan menyatakan telah mengajukan laporan, bertindak tepat waktu, dan tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dituntut.

Perkara perdata sebesar ini sering kali memakan waktu berbulan-bulan. Penyelesaian di luar pengadilan dapat dicapai kapan saja. Jika pengadilan pada akhirnya menetapkan adanya tanggung jawab, ganti rugi dapat sejalan dengan jumlah kerugian yang dituduhkan, ditambah bunga dan kemungkinan biaya perkara. Putusan apa pun masih dapat diajukan banding. Perusahaan asuransi terkadang menanggung sebagian kerugian akibat kegagalan operasional, meski cakupan bergantung pada ketentuan polis dan temuan mengenai niat atau pengetahuan.

Standar penanganan aliran dana mencurigakan bagi bank

Bank di Singapura wajib memahami identitas nasabah, jenis usaha mereka, dan risiko yang ditimbulkan. Hal ini dikenal sebagai prinsip mengenali nasabah dan uji tuntas nasabah. Nasabah berisiko lebih tinggi, seperti orang yang terpapar secara politik, memerlukan pemeriksaan tambahan dan pemantauan berkelanjutan. Tujuannya adalah mencegah penggunaan rekening bank untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Sistem pemantauan transaksi mencari pola tertentu. Tanda bahaya dapat mencakup transfer bernilai besar dengan angka bulat, dana yang cepat diteruskan, penggunaan beberapa rekening yang hanya sedikit memiliki tujuan usaha yang sah, pembayaran kepada penjual barang mewah yang tidak sesuai dengan profil nasabah, serta banyak transfer antar rekening di bank yang sama yang tampaknya dirancang untuk mengaburkan jejak dana. Ketika sistem memunculkan peringatan, bank diharapkan melakukan penyelidikan, menyampaikan laporan transaksi mencurigakan kepada pihak berwenang bila diperlukan, dan dalam sejumlah kasus membekukan atau menutup rekening.

Program kepatuhan bergantung pada pelatihan, pengujian independen, dan jalur eskalasi yang jelas. Perkara 1MDB mendorong peningkatan penyaringan terhadap perusahaan cangkang dan pemeriksaan pemilik manfaat. MAS Singapura telah menerbitkan pemberitahuan dan pedoman terperinci, seperti MAS Notice 626 untuk bank, yang mengatur persyaratan ini. Lembaga keuangan juga diharapkan bekerja sama dalam permintaan penegak hukum lintas negara.

Peran Singapura dan situasi regional

Sebagai pusat keuangan terkemuka, Singapura menjadi titik transit bagi sebagian aliran dana 1MDB. Sebagai tanggapan, jaksa, polisi, dan MAS melakukan penyitaan aset serta tindakan administratif, sementara pengadilan menangani perkara perdata dan pidana terkait skandal tersebut. Koordinasi dengan Malaysia, Amerika Serikat, Swiss, dan yurisdiksi lain menjadi bagian yang konsisten dalam upaya pemulihan dana.

Perkara baru terhadap Standard Chartered membuat Singapura tetap menjadi tempat utama untuk menguji tanggung jawab bank yang menangani rekening terkait entitas 1MDB. Penanganan banding dan pengelolaan bukti akan dicermati oleh petugas kepatuhan dan tim hukum di seluruh industri.

Poin-poin utama

• Pengadilan Tinggi Singapura menolak permohonan Standard Chartered untuk menggugurkan gugatan US$2,7 miliar terkait 1MDB, sehingga perkara dapat berlanjut.
• Para likuidator Alsen Chance, Blackstone Asia Real Estate Partners, dan Brightstone Jewellery menuduh bank mengizinkan lebih dari 100 transfer antar rekening di bank yang sama pada 2009 hingga 2013 dan mengabaikan tanda-tanda bahaya.
• Gugatan tersebut menyebut transfer sekitar US$150 juta ke rekening pribadi Najib Razak dan belanja barang mewah untuk Rosmah Mansor yang melebihi US$135 juta.
• Standard Chartered membantah bertanggung jawab, menyatakan telah melaporkan aktivitas tersebut dan menutup rekening-rekening itu pada awal 2013, serta berencana mengajukan banding.
• Malaysia melaporkan telah memulihkan sekitar 29 miliar ringgit aset terkait 1MDB sejak 2019, melalui upaya di sejumlah negara.
• Pada 2016, MAS Singapura mendenda Standard Chartered S$5,2 juta atas pelanggaran terkait 1MDB, sementara bank-bank lain membayar denda atau keluar dari pasar.
• Putusan pengadilan ini bersifat prosedural, bukan penetapan atas pokok perkara, dan proses berlanjut ke tahap pengungkapan bukti kecuali banding dikabulkan.