Tujuh Orang Didakwa dalam Kasus di Hanoi atas Dugaan Pengiriman US$40,2 Juta ke Luar Negeri melalui Kontrak Elektronik

Dokumen perdagangan menjadi pusat transfer yang nilainya hampir US$52 juta

Tujuh orang didakwa di Hanoi atas dugaan operasi transfer mata uang yang mengirim lebih dari US$40,2 juta ke luar Vietnam dan membawa lebih dari US$11,7 juta masuk ke negara itu melalui kontrak komponen elektronik. Jaksa mengatakan dua perusahaan, Việt Linh dan Phong Lâm, digunakan untuk menyamarkan transfer nasabah sebagai pembayaran impor dan ekspor.

Transfer ke luar negeri bernilai sekitar VND923,8 miliar, sedangkan transfer masuk bernilai sekitar VND269,4 miliar. Angka VND923,8 miliar bukan total transaksi sebesar US$923,8 juta. Jumlah yang disebutkan dalam dolar untuk kedua arah mencapai sekitar US$51,9 juta, yang merepresentasikan uang yang ditransfer, bukan kerugian yang telah dipastikan dialami korban atau negara.

Kejaksaan Rakyat Hanoi mendakwa Nguyễn Mạnh Linh, Lê Đăng Khoa, Đinh Thị Lịch, Meng Jun, Lê Thanh Phương, Trần Thanh Tùng dan Yang Jing atas dakwaan mengangkut mata uang secara ilegal melintasi perbatasan. Berkas perkara telah dikirim ke pengadilan setingkat untuk persidangan awal yang dilaporkan dijadwalkan pada 15 Oktober. Tahun sidang tersebut tidak disebutkan dalam laporan yang mengumumkannya.

Dugaan dalam perkara ini mengaitkan direktur perusahaan, dua mantan pegawai bank, akuntan dan nasabah bisnis. Kasus ini juga melibatkan warga negara China, Zheng Yan Fei, yang disebut jaksa sebagai pengatur kesepakatan dengan para nasabah. Kegiatannya, bersama transaksi mata uang kripto yang terpisah dan dua perusahaan lain, masih diselidiki. Dakwaan tersebut merupakan tuduhan, bukan putusan bersalah.

Siapa yang diduga mengatur transfer?

Menurut uraian dakwaan, Linh bertemu Zheng pada 2019. Sejak 2021, Zheng diduga mencari nasabah yang ingin memindahkan uang antara Vietnam dan negara lain, terutama China, merundingkan biaya dan menginstruksikan Linh menyiapkan dokumen impor dan ekspor. Linh tercatat sebagai direktur Việt Linh dan Phong Lâm.

Khoa dan Lịch bekerja di cabang OCB Bank Hanoi saat pengaturan yang diduga itu berlangsung. Jaksa mengatakan Zheng menghubungi mereka untuk membantu Linh menyiapkan dokumen pembayaran internasional. Khoa dilaporkan membantu pendirian perusahaan dan pelaporan pajak, serta memperkenalkan Lịch untuk bekerja sebagai akuntan Việt Linh.

Bantuan yang diduga diberikan mencakup pembukaan rekening bank, penyiapan dokumen tentang kapasitas usaha perusahaan, pengaturan letter of credit dan penyelesaian dokumen pembayaran. Langkah-langkah ini penting karena memberikan penjelasan komersial atas perpindahan uang ke luar negeri, meski jaksa mengatakan tujuan sebenarnya adalah mentransfer dana nasabah.

Meng adalah kepala akuntan Phong Lâm, sedangkan Phương tercatat sebagai akuntan di Việt Linh. Tùng, direktur Vinaecom, dan Yang, direktur cabang Hanoi Newmone Vietnam, diselidiki sebagai nasabah yang diduga mengirim uang melalui rekening pribadi Linh untuk membayar pihak di China. Peran yang dilaporkan dari keduanya berbeda dengan peran orang-orang yang dituduh menyiapkan dokumen perusahaan.

Mengapa komponen elektronik kecil menjadi penting

Kontrak-kontrak tersebut berkaitan dengan impor sementara dan ekspor kembali komponen elektronik, termasuk cip dan resistor cip. Jaksa mengatakan barang-barang kecil ini sulit dinilai, sementara kontraknya melibatkan jumlah besar dan tidak memuat keterangan yang memadai tentang merek, standar teknis, spesifikasi dan sertifikasi mutu.

Sebuah peringatan polisi Hanoi, yang diterbitkan di situs Kementerian Keamanan Publik dan bertanggal 30 Juli 2026, menguraikan dugaan skema resistor cip yang melibatkan lebih dari US$51 juta. Gambaran angka yang dibulatkan itu sejalan skalanya dengan sekitar US$51,9 juta yang diperoleh dengan menjumlahkan angka transfer masuk dan keluar yang disebut jaksa, meskipun peringatan tersebut tidak menyajikan total terperinci yang sama persis.

Pemberitahuan itu menguraikan jaringan perusahaan cangkang di Hong Kong, China dan Singapura. Disebutkan, nilai kontrak sangat tinggi, tetapi keterangan komersialnya minim, termasuk tidak adanya informasi tentang produsen, tahun produksi, asuransi dan pemeriksaan barang, serta tidak adanya sertifikat asal dan mutu.

Polisi juga menjelaskan ketentuan pembayaran yang memungkinkan penjual menerima uang dengan segera, sementara pembeli dapat menunda pembayaran hingga 12 bulan. Menurut peringatan tersebut, para pihak memanfaatkan jalur pemeriksaan bea cukai dengan pemeriksaan fisik yang dikurangi, lalu tidak membawa pulang hasil ekspor atau membawa pulang jumlah yang jauh lebih kecil dibandingkan pembayaran yang telah dilakukan di luar negeri. Ciri-ciri tersebut menjadikan kesesuaian antara barang, kontrak dan uang sebagai perhatian utama.

Bagaimana rekening pribadi digunakan untuk pembayaran perusahaan

Untuk transfer masuk ke Vietnam, jaksa mengatakan uang masuk ke rekening Việt Linh berdasarkan kontrak ekspor. Linh diduga menarik sebagian uang itu dan menempatkannya di rekening tabungan pribadi, memperoleh bunga dan menggunakan simpanan tersebut sebagai jaminan untuk letter of credit.

Letter of credit adalah komitmen bank untuk membayar penjual setelah dokumen yang disyaratkan diserahkan. Dalam kasus ini, penggunaan simpanan pribadi sebagai jaminan diduga menghubungkan dana yang masuk dengan pengaturan perbankan yang digunakan untuk pembayaran berikutnya. Adanya instrumen pembayaran bank tidak dengan sendirinya membuktikan bahwa transaksi yang mendasarinya benar-benar terjadi.

Untuk transfer ke luar negeri, para nasabah diduga menyetorkan uang ke rekening pribadi Linh. Uang itu kemudian ditarik dan disetorkan ke rekening perusahaan sebelum dikirim ke luar negeri sebagai pembayaran barang impor. Jaksa mengatakan rangkaian ini membuat dana nasabah tampak seperti pendapatan usaha biasa dan pengeluaran perdagangan.

Peringatan polisi itu menguraikan dana yang dipecah menjadi transfer di bawah VND500 juta, dialirkan melalui rekening pribadi dan disertai keterangan samar seperti pembayaran barang atau pembelian USDT. Polisi mengatakan hal ini bertujuan menghindari pelaporan kepada Bank Negara Vietnam. Peringatan tersebut juga menyebut pembayaran UPAS L/C dan T/T: yang pertama memungkinkan penjual menerima pembayaran dengan segera sementara pembeli membayar belakangan, sedangkan yang kedua adalah transfer bank langsung. Keduanya merupakan metode pembayaran yang sah, tetapi menurut polisi disalahgunakan.

Việt Linh menangani sebagian besar uang

Jaksa mengaitkan transfer keluar lebih dari US$35,5 juta, senilai sekitar VND813,5 miliar, dengan Việt Linh. Mereka juga mengaitkan transfer masuk lebih dari US$11 juta, senilai sekitar VND253,2 miliar, dengan perusahaan tersebut.

Berdasarkan angka dolar yang dibulatkan, Việt Linh menangani sekitar 88% dari dugaan US$40,2 juta yang dikirim ke luar negeri. Jumlah masuk yang disebutkan mewakili sekitar 94% dari US$11,7 juta yang masuk ke Vietnam. Perbandingan ini menunjukkan bahwa Việt Linh menjadi saluran utama di kedua arah, bukan kedua perusahaan yang berkontribusi sama besar.

Antara Februari dan Agustus 2021, Lịch diduga melakukan 16 penarikan dengan total lebih dari VND96,9 miliar dari rekening perusahaan dan tujuh penyetoran dengan total lebih dari VND36,4 miliar ke rekening pribadi Linh. Transaksi ini merupakan bagian dari aktivitas rekening yang diduga terjadi; jumlah tersebut tidak boleh ditambahkan ke total transfer internasional sebagai jumlah terpisah yang dikirim melintasi perbatasan.

Jaksa mengatakan Linh menerima sekitar VND300 juta dan Khoa sekitar VND40 juta, sedangkan Lịch dibayar VND5 juta per bulan untuk pekerjaan akuntansi. Dugaan keuntungan pribadi tersebut berbeda dari jumlah yang jauh lebih besar yang diproses melalui rekening-rekening itu. Volume transaksi tidak berarti bahwa seorang terdakwa menyimpan sendiri seluruh jumlah yang ditransfer.

Phong Lâm dan peran penandatangan yang dipersoalkan

Pada awal 2022, Linh diduga mulai menggunakan Phong Lâm untuk pengaturan serupa. Atas arahan Zheng, Meng membuka rekening bank pribadi untuk menerima pembayaran dari orang-orang di Vietnam, lalu menarik uang dan menyetorkannya ke rekening Phong Lâm.

Dari 13 Mei hingga 13 Juni 2022, rekening Meng menerima lebih dari VND67,3 miliar. Meng juga menandatangani 11 kontrak untuk transfer ke luar negeri. Jaksa mengaitkan transfer keluar US$4,73 juta, senilai lebih dari VND110,2 miliar, serta transfer masuk US$699.945, senilai lebih dari VND16,2 miliar, dengan Phong Lâm.

Angka perusahaan secara umum sesuai dengan total perkara setelah dibulatkan. Jumlah transfer keluar sebesar US$35,5 juta dan US$4,73 juta mencapai US$40,23 juta. Angka transfer masuk US$11 juta dan US$699.945 mencapai sekitar US$11,7 juta. Beberapa jumlah disebut sebagai lebih dari angka yang tercantum, sehingga perhitungan ini merupakan perbandingan, bukan total hasil audit yang pasti.

Phương diduga menandatangani 120 perintah transfer internasional dengan total lebih dari US$30,4 juta, atau sekitar VND697,1 miliar, untuk Việt Linh. Namun, jaksa juga mengatakan Phương tidak mengetahui isi dokumen tersebut dan tidak menerima keuntungan. Keterangan itu menyisakan persoalan penting bagi pengadilan: bagaimana dugaan kegiatan penandatanganan tersebut mendukung pertanggungjawaban pidana, sejalan dengan uraian jaksa tentang pengetahuan Phương. Jumlah yang dilaporkan merupakan bagian dari transaksi perusahaan, bukan jumlah tambahan yang perlu ditambahkan ke total perkara.

Pembayaran nasabah menggunakan keterangan yang tidak terkait

Perusahaan Tùng, Vinaecom, menjalankan usaha daring dan memiliki perjanjian logistik dengan AEG Express Limited di China. Tùng mengatakan mitra China itu menginstruksikannya mengirim uang ke rekening Linh dengan keterangan uang muka untuk pohon penghijauan.

Keterangan yang tercatat adalah "CHUYEN TIEN DAT CAY CONG TRINH". Tùng mengatakan tidak ada pembelian pohon yang sebenarnya. Penyelidik menemukan bahwa ia mentransfer lebih dari VND63,8 miliar ke rekening Linh untuk pembayaran kepada pihak-pihak di China. Perbedaan antara keterangan pembayaran dan tujuan usaha yang dinyatakan merupakan salah satu rincian spesifik yang mendasari dugaan penyamaran tersebut.

Yang memperdagangkan batu potong dan gerinda yang diimpor dari China. Setelah mengalami kesulitan membayar pemasok, Yang diduga menghubungi akun WeChat bernama "Trận chiến ở Việt Nam" dan diarahkan untuk membayar ke rekening Linh. Dari Maret hingga Agustus 2021, Yang meminta karyawannya melakukan delapan transfer dengan total lebih dari VND1,42 miliar.

Kesaksian para nasabah ini menunjukkan bagaimana dugaan operasi tersebut melibatkan pihak di luar karyawan perusahaan. Uang yang terkait dengan logistik dan barang industri impor dialirkan melalui rekening seseorang, lalu diduga dikirim ke luar negeri melalui kontrak elektronik. Jaksa tetap harus membuktikan tanggung jawab masing-masing terdakwa dalam proses tersebut.

Transaksi USDT dan penyelidikan lain masih ditangani secara terpisah

Rekening Linh juga menerima VND140 miliar dari rekening yang terhubung dengan Nguyễn Bá Nam, Vũ Phương Thảo dan pihak lain. Nam mengatakan uang tersebut merupakan pembayaran untuk transaksi USDT. USDT adalah mata uang kripto yang dirancang untuk mengikuti nilai dolar AS; perdagangannya dapat melibatkan pembayaran dalam mata uang biasa antara pembeli dan penjual.

Penyelidik menemukan indikasi bahwa perdagangan mata uang kripto mungkin digunakan untuk menyamarkan sumber dana, lalu memisahkan materi terkait untuk penyelidikan lebih lanjut. Meski satu laporan menyebut pembelian USDT sebagai bagian dari mekanisme transfer yang lebih luas, keputusan yang dilaporkan untuk menyelidiki kegiatan ini secara terpisah berarti hal tersebut tidak boleh dianggap sebagai temuan yang telah dipastikan terhadap semua pihak yang terlibat.

VND140 miliar tidak boleh serta-merta ditambahkan ke total transfer keluar VND923,8 miliar. Angka itu menggambarkan penerimaan dana ke rekening Linh, dan sejauh mana penerimaan tersebut tumpang tindih dengan transfer internasional yang didakwakan belum dipastikan dalam laporan publik.

Penyelidik juga memisahkan materi terkait Phúc Thịnh di Hải Phòng dan Việt Mỹ di Hanoi dalam perkara dugaan transfer mata uang secara ilegal melintasi perbatasan. Alasan yang dilaporkan adalah masa penyelidikan telah berakhir sehingga verifikasi lebih lanjut dilakukan melalui penyelidikan terpisah. Kedua perusahaan itu tidak disebut sebagai salah satu dari dua perusahaan utama yang digunakan dalam transaksi yang didakwakan terhadap tujuh terdakwa.

Peringatan hukum dan tanggal yang perlu dicermati

Pemberitahuan polisi membedakan kegiatan impor sementara dan ekspor kembali yang sah dari dugaan penyalahgunaannya. Pemberitahuan itu mengutip Pasal 29 Undang-Undang Perdagangan, dalam dokumen konsolidasi 113/VBQH tertanggal 27 Agustus 2025, yang mendefinisikan kegiatan tersebut sebagai memasukkan barang ke Vietnam melalui prosedur impor, lalu mengekspor kembali barang yang sama.

Polisi mengatakan pembayaran terkait harus mematuhi aturan valuta asing, undang-undang pencegahan pencucian uang tahun 2022, serta ketentuan bea cukai dan perdagangan luar negeri. Peringatan tersebut mengutip Pasal 189 KUHP tentang pengangkutan mata uang secara ilegal melintasi perbatasan dan Pasal 324 tentang pencucian uang. Rujukan terhadap kedua tindak pidana itu tidak berarti bahwa ketujuh terdakwa dilaporkan didakwa atas keduanya.

Rangkaian peristiwa ini berlangsung selama beberapa tahun, dengan dugaan transfer terkonsentrasi pada 2021 dan 2022:

• 2019: Linh dilaporkan bertemu Zheng Yan Fei.
• 2021: Zheng diduga mulai mengatur para nasabah dan mengarahkan penyiapan dokumen perdagangan; Việt Linh menangani transfer.
• Februari hingga Agustus 2021: Lịch diduga melakukan penarikan dari rekening perusahaan dan penyetoran ke rekening pribadi sebagaimana disebutkan.
• Maret hingga Agustus 2021: Yang diduga mengatur delapan pembayaran ke rekening Linh.
• Awal 2022: Linh diduga mulai menggunakan Phong Lâm untuk transfer serupa.
• 13 Mei hingga 13 Juni 2022: Rekening Meng menerima lebih dari VND67,3 miliar.
• 11 Juni 2025: Zheng meninggalkan Vietnam.
• 30 Juli 2026: Situs Kementerian Keamanan Publik mencantumkan tanggal peringatan polisi Hanoi.
• 15 Oktober: Tanggal yang dilaporkan untuk persidangan awal, tanpa tahun yang disebutkan.

Penyelidik meminta bantuan kepada otoritas China terkait Zheng, tetapi belum menerima tanggapan pada tahap yang dilaporkan. Materi terkait dirinya dipisahkan untuk verifikasi lebih lanjut. Kepergiannya tercatat dalam data imigrasi yang dilaporkan, tetapi fakta itu saja tidak membuktikan alasan ia pergi.

Peringatan polisi mengimbau pelaku usaha agar tidak meminjamkan status hukum atau rekening perusahaan untuk pembayaran pihak lain. Peringatan itu juga meminta bank memeriksa keaslian dokumen, membandingkan pembayaran impor dengan penerimaan hasil ekspor berikutnya dalam 12 bulan, dan melaporkan transaksi mencurigakan. Rekomendasi ini menanggapi dugaan ketidaksesuaian antara dokumen perdagangan dan pergerakan uang yang sebenarnya.

Persidangan merupakan tahapan berikutnya yang dilaporkan bagi tujuh terdakwa. Hasilnya, tindakan lebih lanjut terkait Zheng, serta temuan dari penyelidikan terpisah mengenai mata uang kripto dan perusahaan lain belum dipastikan dalam laporan yang menguraikan perkara tersebut.

Poin-Poin Penting

• Tujuh orang menghadapi dakwaan terkait dugaan transfer mata uang ilegal melalui Việt Linh dan Phong Lâm.
• Jaksa menduga lebih dari US$40,2 juta dikirim ke luar negeri dan lebih dari US$11,7 juta masuk ke Vietnam.
• Angka transfer keluar VND923,8 miliar bukan US$923,8 juta.
• Kontrak elektronik, rekening pribadi dan dokumen pembayaran bank internasional diduga digunakan untuk menyamarkan transfer nasabah.
• Việt Linh menangani sebagian besar volume transaksi yang disebutkan.
• Jaksa mengatakan Phương menandatangani 120 perintah transfer, tetapi tidak mengetahui isinya atau menerima keuntungan.
• Penyelidikan terkait USDT, Zheng Yan Fei, Phúc Thịnh dan Việt Mỹ masih dilakukan secara terpisah.
• Persidangan awal dilaporkan dijadwalkan pada 15 Oktober, tanpa tahun yang disebutkan; belum ada putusan.