Laporan PBB Ungkap Skala Ekonomi Kriminal Asia Tenggara yang Saling Terhubung

Ekonomi kriminal yang dibangun lintas batas

Jaringan kejahatan terorganisasi di Asia Tenggara telah berubah menjadi ekonomi berbasis teknologi yang saling terhubung, mencakup penipuan, perdagangan manusia, penjualan narkoba, perjudian ilegal, pencurian data, dan pencucian uang, menurut laporan Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB) yang dirilis pada 21 Juli 2026.

Laporan berjudul Ekosistem Kriminal yang Saling Terhubung: Penilaian Ancaman Kejahatan Terorganisasi Transnasional untuk Asia Tenggara 2026 itu menyebutkan bahwa kelompok kriminal yang dahulu berfokus pada satu wilayah atau perdagangan ilegal kini berbagi sistem keuangan, saluran perekrutan, perangkat digital, dan logistik. Struktur ini memungkinkan satu kelompok menyediakan layanan bagi kelompok lain tanpa harus mengendalikan setiap bagian dari operasi kriminal.

Perubahan ini membuat jaringan kriminal di kawasan semakin fleksibel dan sulit dibongkar. Sebagai contoh, operasi penipuan dapat mengandalkan satu jaringan untuk memperoleh data pribadi curian, jaringan lain untuk pembayaran daring, jaringan lainnya untuk transfer mata uang kripto, dan jaringan lain lagi untuk perekrutan atau perdagangan pekerja. Sistem keuangan dan teknis yang sama juga dapat mendukung perdagangan narkoba, perjudian ilegal, dan penyelundupan migran.

Delphine Schantz, perwakilan regional Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC) untuk Asia Tenggara dan Pasifik, menggambarkan struktur tersebut saat peluncuran laporan.

Yang kami lihat adalah pergeseran: kelompok-kelompok yang sebelumnya beroperasi di wilayah geografis dan bidang kriminal masing-masing kini menjalankan berbagai pasar ilegal sekaligus dengan mengandalkan jalur layanan yang sama.

Ia membandingkan model tersebut dengan sistem waralaba perusahaan, dengan unit-unit khusus yang menangani kegiatan seperti pencucian uang, perdagangan manusia, penyelundupan migran, dan pengumpulan data, sembari tetap terhubung dengan jaringan kriminal bersama.

Penipuan menimbulkan kerugian berskala nasional

Penipuan menyebabkan kerugian yang diperkirakan mencapai 88,3 miliar hingga 114,1 miliar dolar AS di Asia Timur, Asia Tenggara, Australia, dan Selandia Baru pada 2025, menurut laporan tersebut. Bahkan taksiran terendahnya melampaui nilai output ekonomi tahunan beberapa negara di kawasan.

Angka itu naik tajam dibandingkan perkiraan kerugian sebesar 18 miliar hingga 37 miliar dolar AS pada 2023. Kenaikan ini mencerminkan meluasnya operasi penipuan sekaligus membaiknya upaya pengukuran kerugian. Namun, UNODC memperingatkan banyak korban tidak melaporkan penipuan karena malu, tidak yakin harus berbuat apa, atau kurang percaya kepada pihak berwenang.

Penipuan investasi, penipuan asmara, pengalihan pembayaran, dan serangan dengan menyamar sebagai pihak lain termasuk metode yang digunakan untuk menyasar korban. Pelaku semakin sering memakai data curian, situs palsu yang meyakinkan, komunikasi terenkripsi, dan saluran pembayaran mata uang kripto untuk memindahkan dana dengan cepat lintas yurisdiksi.

Kecerdasan buatan menambah lapisan risiko lainnya. AI generatif dapat membuat pesan meyakinkan dalam beberapa bahasa, sedangkan perangkat video dan suara deepfake dapat meniru eksekutif perusahaan, kerabat, atau pejabat publik. Laporan itu juga memperingatkan bahwa kelompok kriminal dapat mengadopsi sistem AI agenik yang mampu mengidentifikasi target, melakukan rekayasa sosial, dan membantu pencurian mata uang kripto dengan sedikit arahan manusia.

Teknik lain, yang dikenal sebagai malvertising, menyisipkan perangkat lunak berbahaya ke dalam jaringan iklan yang sah. UNODC menyatakan insiden terkait metode ini meningkat 42 persen dari tahun sebelumnya pada 2025. Serangan semacam itu dapat menjangkau banyak pengguna tanpa mengharuskan pelaku menghubungi setiap orang secara langsung.

Pekerja korban perdagangan manusia dipaksa menjalankan operasi penipuan

Meluasnya penipuan digital menimbulkan dampak kemanusiaan yang parah. Orang-orang dari setidaknya 80 negara dan wilayah telah teridentifikasi di kompleks penipuan di Asia Tenggara. Banyak dari mereka direkrut melalui iklan yang menjanjikan pekerjaan di bidang layanan pelanggan, teknologi, atau penjualan daring, lalu dibawa melalui titik transit di Asia, Timur Tengah, dan Afrika.

Setelah berada di dalam beberapa kompleks, para korban dikurung, diancam, atau mengalami kekerasan saat dipaksa menipu orang secara daring. Perekrutan kini meluas hingga ke luar Asia, dengan iklan yang mencari penutur bahasa Jerman, Polandia, Belanda, Spanyol, Italia, Prancis, Swedia, Norwegia, dan Inggris.

Tekanan dari pihak berwenang telah mengganggu sejumlah fasilitas besar, terutama di wilayah perbatasan Myanmar, Laos, dan Kamboja. Laporan tersebut menyebutkan bahwa tindakan ini kerap memindahkan operasi, bukan mengakhirinya. Kelompok kriminal berpindah ke bangunan yang lebih kecil, rumah pribadi, dan negara lain, termasuk Timor-Leste, negara-negara kepulauan Pasifik, dan sejumlah wilayah di Afrika.

Analis UNODC menyebut praktik ini sebagai pemilihan yurisdiksi. Kelompok-kelompok mencari lokasi dengan regulasi lemah, korupsi yang lazim, atau lembaga yang memiliki sumber daya terbatas. Sebuah kompleks besar mungkin lenyap setelah penggerebekan, sementara saluran perekrutan, sistem pembayaran, perangkat lunak, dan tim manajemennya terus beroperasi di tempat lain.

Inshik Sim, analis utama UNODC, mengatakan skala jaringan tersebut telah melampaui rancangan banyak sistem penegakan hukum yang ada.

Skala dan kompleksitas ekonomi kejahatan terorganisasi yang terus berkembang ini melampaui kapasitas respons yang ada, yang tidak dirancang untuk menangani aktivitas kriminal secanggih ini.

Narkoba dan jalur laut tetap menjadi sumber pendapatan utama

Penipuan digital berkembang pesat, tetapi pasar perdagangan tradisional tetap menjadi bagian utama ekonomi kriminal kawasan. Segitiga Emas, wilayah pertemuan Myanmar, Laos, dan Thailand, masih menjadi pusat utama produksi metamfetamina dan narkoba lainnya.

Nilai pasar metamfetamina diperkirakan mencapai 74,8 miliar dolar AS pada tingkat eceran, sekitar 20 persen lebih tinggi daripada perkiraan dalam penilaian UNODC 2019. Pasar ketamin regional diperkirakan bernilai 2,7 miliar hingga 7,2 miliar dolar AS, sementara heroin diperkirakan bernilai 24,1 miliar hingga 27,7 miliar dolar AS.

Nilai eceran tahunan gabungan pasar metamfetamina, ketamin, dan heroin diperkirakan mencapai 75 miliar hingga 109,7 miliar dolar AS. Jalur perdagangan menjangkau wilayah di luar Asia, dan terdapat bukti bahwa narkoba yang diproduksi di Asia Tenggara sampai ke Afrika, Eropa, dan Asia Selatan.

Laporan itu juga menyoroti Laut Sulu dan Laut Sulawesi, kawasan maritim yang menghubungkan Indonesia, Malaysia, dan Filipina. Ramainya lalu lintas pelayaran yang sah memberi kelompok kriminal peluang untuk menyamarkan muatan ilegal di antara kiriman komersial biasa.

Kawasan tersebut digunakan untuk mengangkut narkoba, senjata api, satwa liar, dan peralatan pendukung operasi penipuan. Perangkat komunikasi satelit, termasuk sistem satelit orbit rendah, dapat membantu fasilitas kriminal beroperasi di daerah terpencil atau lokasi yang diawasi ketat. Jalur laut yang sama juga dapat digunakan untuk memindahkan orang dan barang ilegal lainnya.

Perjudian ilegal menghubungkan pasar-pasar kriminal

Perjudian daring ilegal telah menjadi sumber pendapatan utama sekaligus perangkat keuangan bagi jaringan kriminal. Laporan tersebut memperkirakan nilai total taruhan ilegal global mencapai 340 miliar hingga 1,7 triliun dolar AS per tahun, dengan sebagian besar infrastruktur pendukungnya berada di Asia Tenggara.

Platform perjudian dapat memproses setoran, menyamarkan aliran dana kriminal, dan mengarahkan pengguna ke layanan ilegal lainnya. Sistem pembayarannya mungkin terhubung dengan jaringan perbankan bawah tanah, rekening untuk penipuan, dan bursa mata uang kripto. Karena itu, perjudian bukan sekadar pasar kriminal yang terpisah. Perjudian dapat menjadi saluran keuangan bagi penipuan, perdagangan manusia, dan pencucian uang.

Kaum muda menghadapi risiko khusus. Operator ilegal menggunakan iklan media sosial, influencer, jaringan rujukan, dan desain permainan seluler untuk menarik pengguna dengan taruhan kecil dan janji cepat kaya. Fitur seperti hadiah, peringkat, dan kompetisi sosial dapat membuat perjudian terlihat seperti hiburan dan mendorong orang untuk bermain berulang kali.

Utang kemudian dapat mendorong sebagian pengguna melakukan pinjaman ilegal, pencurian, penipuan, atau bekerja sebagai kurir uang. Kelompok kriminal dapat mengeksploitasi orang yang rentan secara finansial atau sudah berhadapan dengan sistem peradilan, dengan memanfaatkan utang dan terbatasnya pilihan pekerjaan untuk merekrut mereka ke dalam operasi yang lebih luas.

Delphine Schantz memperingatkan bahwa batas antara permainan daring dan perjudian semakin kabur.

Permainan daring pada awalnya merujuk pada aktivitas digital interaktif tanpa taruhan uang wajib. Namun, kedua sektor ini telah menyatu melalui fitur desain yang sengaja memanfaatkan ambiguitas tersebut, sehingga kejahatannya menjadi lebih berbahaya.

Laporan tersebut menyatakan aturan nasional yang terfragmentasi memungkinkan operator memindahkan platform dan sistem pembayaran lintas batas. Memblokir satu merek atau situs web sering kali tidak banyak berdampak ketika ratusan layanan yang tampak terpisah memakai teknologi dasar yang sama.

Korupsi dan kerahasiaan keuangan membantu jaringan bertahan

Teknologi saja tidak menjelaskan pertumbuhan kejahatan terorganisasi. UNODC mengidentifikasi korupsi sebagai faktor utama yang memungkinkannya berkembang, sehingga kelompok kriminal dapat memperoleh perlindungan, menjalankan kompleks, memindahkan barang, dan mengakses sistem keuangan formal.

Keuntungan kriminal dialirkan melalui perusahaan cangkang, kasino, jaringan transfer uang informal, rekening bank yang dikendalikan perantara, dan aset digital. Mata uang kripto dapat memindahkan uang dengan cepat, meskipun penyidik sering tidak memiliki keahlian khusus yang dibutuhkan untuk melacak, membekukan, dan memulihkannya.

Lembaga keuangan juga menghadapi risiko yang meningkat. Kerugian akibat penipuan naik jauh lebih cepat daripada kapasitas pasar asuransi siber Asia Pasifik. Besarnya kerugian yang dilaporkan berarti korban, bank, perusahaan teknologi, penyedia telekomunikasi, dan perusahaan asuransi mungkin menghadapi pertanyaan yang saling bertentangan tentang siapa yang harus mencegah penipuan dan siapa yang harus mengganti kerugian para korban.

Beberapa negara mulai membebankan tanggung jawab lebih besar kepada perusahaan swasta. Australia telah memberlakukan kewajiban antipenipuan bagi bank, penyedia telekomunikasi, dan platform digital, dengan aturan yang diusulkan mencakup penggantian kerugian dan tanggung jawab bersama. Singapura telah memperbarui panduan antipencucian uang bagi perusahaan asuransi dan memperkuat kewajiban pelaporan.

Langkah-langkah ini dapat mengurangi kerugian, tetapi tindakan nasional tidak mampu menandingi jaringan yang memindahkan data, staf, dan saluran pembayaran lintas beberapa negara. Penyidik membutuhkan akses ke informasi intelijen keuangan secara tepat waktu, basis data bersama, dan bukti yang dapat digunakan di pengadilan lintas yurisdiksi.

Mengapa penggerebekan konvensional berdampak terbatas

Penggerebekan besar dapat menyelamatkan korban perdagangan manusia, menyita peralatan, dan mengganggu operasi di suatu lokasi kriminal. Namun, laporan PBB memperingatkan bahwa gangguan semata tidak menghapus sistem bisnis yang memungkinkan operasi tersebut berjalan.

Ketika sebuah kompleks ditutup, para pengelolanya mungkin masih dapat mengakses data curian, platform digital, dompet mata uang kripto, dan jaringan perekrut. Para pekerja mungkin dipindahkan ke lokasi lain, sementara tim teknis terus beroperasi dari negara berbeda. Fasilitas yang lebih kecil lebih sulit ditemukan dan lebih sulit dikaitkan dengan organisasi kriminal yang lebih luas.

Pola ini menciptakan kesenjangan antara penegakan hukum yang terlihat dan infrastruktur tersembunyi yang mendukung kejahatan. Pihak berwenang dapat menyita bangunan, tetapi gagal mengidentifikasi orang-orang yang mengendalikan aliran uang, perangkat lunak, perekrutan, dan rantai pasok data.

Schantz mengatakan respons yang hanya berfokus pada penutupan lokasi tertentu tidak akan memadai.

Strategi pemberantasan kejahatan terorganisasi yang hanya berfokus pada penggerebekan tidak akan berhasil. Kita harus menangani seluruh faktor pendorongnya, termasuk pencegahan dan pelacakan aliran uang.

Melacak aliran uang berarti menyelidiki pergerakan keuangan bersamaan dengan tindak pidana yang mendasarinya. Upaya ini dapat mencakup pelacakan mata uang kripto, identifikasi pemilik manfaat perusahaan, pemeriksaan pembayaran kasino, pembekuan aset, dan pengajuan perintah penyitaan. Penghilangan keuntungan kriminal dapat mempersulit jaringan untuk merekrut pekerja, menyuap pejabat, dan membangun kembali operasi setelah penindakan.

Rekomendasi PBB

UNODC menyerukan pemerintah untuk memperbarui dan menyelaraskan undang-undang agar kelompok kriminal tidak dapat mengeksploitasi perbedaan besar antar-sistem nasional. UNODC juga mendorong lembaga untuk berbagi informasi intelijen lebih awal dan melakukan penyelidikan yang berfokus pada jaringan, bukan pelaku yang berdiri sendiri.

Rekomendasi dalam laporan tersebut mencakup:

• Memperluas penyelidikan berbasis intelijen untuk mengidentifikasi jaringan sebelum berkembang.
• Memperkuat penyelidikan keuangan dan pemulihan hasil kejahatan.
• Meningkatkan kerja sama antara kepolisian, bea cukai, unit intelijen keuangan, dan regulator teknologi.
• Menangani korupsi dan lokasi yang menyediakan kondisi aman untuk beroperasi.
• Membangun respons yang lebih kuat terhadap kecerdasan buatan, deepfake, layanan terenkripsi, dan kejahatan mata uang kripto.
• Melindungi korban perdagangan manusia serta menyediakan penyelamatan, dukungan hukum, layanan kesehatan, dan pilihan pemulangan yang aman.
• Memperkuat perlindungan bagi anak-anak dan kaum muda yang terpapar perjudian ilegal, eksploitasi, dan kekerasan daring.

Badan tersebut juga mendukung respons yang berpusat pada manusia. Orang-orang yang dipaksa melakukan penipuan harus diperlakukan sebagai korban apabila terdapat bukti pemaksaan, bukan otomatis dituntut sebagai peserta yang terlibat secara sukarela. Pembedaan ini penting karena pekerja korban perdagangan manusia mungkin telah diancam, dikurung, atau dirampas dokumen identitasnya.

Kerja sama regional akan diuji oleh kemampuan jaringan kriminal bergerak lebih cepat daripada lembaga formal. Perjanjian yang ada, termasuk Konvensi ASEAN Menentang Perdagangan Orang, menyediakan landasan hukum untuk kerja sama. Namun, pihak berwenang tetap membutuhkan prosedur yang selaras, standar pembuktian bersama, dan sumber daya untuk penyelidikan berkelanjutan.

Dampak yang lebih luas terhadap keamanan dan pembangunan

Laporan tersebut menggambarkan kejahatan terorganisasi sebagai ancaman yang dampaknya melampaui kepolisian dan pengadilan. Kerugian akibat penipuan menguras tabungan rumah tangga, mengikis kepercayaan terhadap pembayaran digital, dan membebani perusahaan serta lembaga keuangan. Perdagangan manusia merugikan migran dan pekerja, sementara korupsi dapat melemahkan layanan publik dan menghambat investasi yang sah.

Keuntungan narkoba menyediakan dana untuk ekspansi lebih lanjut, sedangkan perjudian ilegal dan keuangan bawah tanah menciptakan saluran yang menghubungkan penipuan daring dengan kejahatan di dunia nyata. Anak-anak dapat terseret ke dalam perjudian, eksploitasi, atau perekrutan kriminal melalui platform sosial dan layanan seluler yang sama dengan yang mereka gunakan untuk berkomunikasi dan mencari hiburan sehari-hari.

Jaringan yang tersebar secara geografis ini juga berarti korban dan pihak yang membantu operasi dapat terpisah ribuan kilometer. Seseorang yang direkrut di Afrika mungkin ditahan di kompleks di Asia Tenggara, diperintahkan menyasar korban di Eropa, dan dibayar melalui rekening yang terhubung dengan yurisdiksi lain. Struktur ini memperlambat penyelidikan nasional dan memberi lebih banyak kesempatan bagi pengelola kriminal untuk bersembunyi.

Penilaian UNODC menunjukkan bahwa ekonomi kriminal kawasan tidak dapat diukur hanya dari penyitaan narkoba atau penggerebekan polisi. Kekuatannya bersumber dari layanan bersama, teknologi yang mudah beradaptasi, akses ke pasar global, dan kemampuan mengeksploitasi celah di antara pemerintah dan perusahaan swasta.

Poin-Poin Utama

• Penipuan menyebabkan kerugian yang diperkirakan mencapai 88,3 miliar hingga 114,1 miliar dolar AS di empat pasar Asia Pasifik pada 2025.
• Orang-orang dari setidaknya 80 negara dan wilayah telah teridentifikasi di kompleks penipuan di Asia Tenggara.
• Kelompok kriminal berbagi layanan untuk penipuan, perdagangan manusia, perjudian, pencurian data, penjualan narkoba, dan pencucian uang.
• Nilai pasar metamfetamina regional pada tingkat eceran diperkirakan mencapai 74,8 miliar dolar AS.
• Perjudian daring ilegal menghasilkan nilai total taruhan global yang diperkirakan mencapai 340 miliar hingga 1,7 triliun dolar AS per tahun.
• UNODC merekomendasikan penyelidikan keuangan yang lebih kuat, berbagi informasi intelijen, pembaruan undang-undang, dan perlindungan bagi korban.